что такое kyc верификация на binance
Как пройти процедуру верификации на бирже Binance без ошибок с первого раза?
Сегодня мы расскажем вам о том, как происходит верификация аккаунта на криптобирже Binance и зачем это нужно. Казалось бы, требование представить документы, прежде чем торговать криптой идет вразрез с одним из основных принципов блокчейна конфиденциальностью платежей. Но, необходимо реально смотреть на вещи. Если поставить анонимность во главу угла, блокчейн станет достоянием даркнета и не власть имущие, ни социум его никогда не примут.
Криптоскептики утверждают, что полная анонимность держателей цифровых валют является подспорьем для черного рынка. Мол, с появлением биткоина и других криптомонет, возможности для проворачивания незаконных сделок и отмывания «грязных» денег существенно возросли. Они частично правы, хотя не все так просто как кажется. Особенно после того, как все солидные торговые платформы, чтобы обеспечить противодействие отмыванию денег, ввели обязательную процедуру подтверждения личности для клиентов с большим торговым оборотом.
Итак, переходим непосредственно к теме обзора, верификация на Binance для россиян и жителей других стран, а так же бывшего СНГ, что нужно знать, чтобы пройти процедуру с первого раза.
Навигация по материалу:
Регистрация нового аккаунта
Чтобы получить доступ к криптовалютной бирже Binance, нужно зарегистрироваться на официальном сайте https://binance.com.
Клиент предоставляет и подтверждает адрес электронного почтового ящика или номер мобильного телефона и, создает индивидуальный пароль для входа на сайт. Только после этого предоставляется личный кабинет, в котором есть мультивалютный кошелек для размещения активов.
На указанный адрес электронной почты придет код активации аккаунта, который необходимо ввести в специальное поле на торговой платформе.
На этом процесс регистрации завершен. Подробную инструкцию по созданию аккаунта на Бинанс можно посмотреть здесь. А далее мы расскажем о том, как пройти KYC верификацию (подтверждение личности) на Binance.
Подтверждение личности
Итак, вы создали учетную запись, подтвердили email, выполнили основные настройки безопасности, осталось пройти верификацию личности. С 20 августа 2021 года администрация биржи Бинанс изменила правила обслуживания и теперь полноценный доступ к сервисам можно получить только после завершения промежуточного этапа KYC.
По новым правилам процедура верификации разбита на три уровня :
Первые два проходят все без исключения, третий пока можно оставить на потом.
Сделать это несложно. Сначала войдите на сайт https://binance.com с логином и паролем, откройте личный кабинет и перейдите во вкладку «Подтверждение личности».
Базовая верификация
Для начала нужно заполнить анкету указав:
После того, как анкета будет заполнена отправьте данные на проверку и по ее завершении переходите ко второму этапу Binance KYC.
Промежуточная верификация
Необходимо загрузить фотографию или скан-копию документа на странице с фотографией. Принимаются:
Раньше требовалось делать еще и фотографию обложки паспорта или обратной стороны удостоверения личности, но сейчас достаточно сделать один качественный снимок документа (водительских прав) и загрузить его на страницу верификации Binance.
Жители стран бывшего СССР, в основном пользуются паспортами старого образца, id-карты и документы для выезда за границу есть далеко не у всех. Команда Binance пошла навстречу таким трейдерам, и разрешила проходить верификацию по внутреннему паспорту. Поэтому загружайте то, что имеете, главное, чтобы предоставленную вами копию паспорта можно было легко прочитать.
После этого вы должны загрузить портретное фото и пройти динамическую проверку лица. Уже не нужно делать селфи с раскрытым документом и белым листом бумаги с надписью Binance и текущей датой.
Если у вас нет веб-камеры не беда, воспользуйтесь смартфоном. Нужно заранее скачать торговое приложение Бинанс и войти в него под тем же аккаунтом, который вы будете верифицировать. Кликните надпись «У меня нет веб-камеры» на странице верификации сайта https://www.binance.com, и отсканируйте Qr-код для прохождения проверки лица через смартфон. Порядок действий тот же, совместите контур с вашим лицом и выполните, то что вас попросят.
Надо сказать, что в смартфоне проходить проверку лица намного удобнее. Когда процедура будет закончена, форма проверки в мобильном приложении закроется и появится кнопка «Готово».
Нажмите ее и обязательно кликните надпись: «Я завершил проверку лица в мобильном приложении» на странице верификации Binance в настольном ПК. Вы увидите сообщение, что документы приняты на проверку и об ее результатах вам будет выслано сообщение на электронный адрес. Осталось только ждать. Сроки выполнения зависят от загруженности системы и, составляют от 3-х минут до 10 суток.
Расширенная верификация
После того как вы, успешно завершив первые два этапа KYC, подтвердили свою личность, переходить на третий уровень необязательно.
Аккаунт уже считается верифицированным, и вы получаете доступ во все разделы платформы. Можно работать с традиционными валютами, торговать на P2P и пользоваться другими сервисами.
Если вас не устраивает лимит вывода средств 100 BTC и вдобавок еще нужны дополнительные преференции при операциях с фиатными деньгами, подтвердите адрес проживания. Принимаются копии оплаченных квитанций за коммунальные услуги не старше трех месяцев.
Лимиты на вывод средств
Сразу по завершении базовой верификации вам будет установлен максимальный лимит на вывод средств 0,6 BTC за 24 часа. Но это только для того, чтобы ранее зарегистрированные трейдеры, которые не желают переходить к следующему этапу могли вывести свои деньги с биржи. Новичок должен сразу пройти промежуточную верификацию и тогда уже пополнять депозит, и начинать торговлю.
Как уже было сказано, верифицированный трейдер может выводить за один день с биржи сумму эквивалентную 100 биткоинам по текущему курсу. По состоянию на 19.09.2021 данный лимит в фиатном эквиваленте будет равен, примерно 4 600 000$, что для подавляющего большинства пользователей более чем достаточно. И, главное, вы сможете выводить рубли или другие традиционные валюты, которые поддерживает биржа Бинанс.
Частые ошибки пользователей при верификации
Наиболее распространенные ошибки при подтверждении личности и советы как их избежать:
Заключение
Процедура верификации личности на такой солидной бирже как Binance не представляет никакой угрозы для вашей личной безопасности. Данные клиентов надежно защищены. Верифицированный пользователь намного быстрее восстановит доступ к аккаунту в случае утери пароля и кода восстановления 2FA.
Лучше пройти верификацию и торговать на надежной бирже, чем рисковать своими активами на малоизвестных площадках. Представьте себе, что будет, если такая биржа не захочет отдавать вам ваши монеты или внезапно обанкротится. Вы потеряете весь свой капитал и жаловаться будет некому. На Binance такого никогда не случится, тем более если вы торгуете легально под своим именем.
Официальный сайт криптобиржи Binance https://binance.com.
Дата публикации 19.09.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
Почему обязательная верификация?
На централизованных криптовалютных биржах есть процедура верификации – подтверждения личности. Постепенно она становится обязательным условием использования всех функций подобных платформ.
Обязательная верификация на Binance
В августе 2021 года одна из самых крупнейших криптовалютных бирж Binance сделала процедуру верификации обязательной для новых пользователей. Тем, кто уже был зарегистрирован на момент введения новых правил, настоятельно рекомендуют завершить процесс подтверждения личности.
Если проигнорировать это требование, то большая часть сервисов и продуктов Binance будет недоступна.
Другие крупные биржи тоже последуют этому примеру и сделают обязательными такие нормы верификации, как:
1. AML (борьба с отмыванием денег). Это мониторинг транзакций и получение личных данных, подтверждающих, что клиент не был замешан в незаконных финансовых махинациях.
2. KYC (знай своего клиента). Это проверка персональных данных клиента с загрузкой копий документов.
Теперь клиентам централизованных криптоплатформ придется подтверждать свою личность и указывать место жительства. В противном случае они не смогут размещать цифровые депозиты, торговать монетами/токенами и свободно выводить заработанные средства.
Основатель и СЕО биржи Binance Чанпэн Чжао заявил, что подобные меры принимаются с целью создания устойчивой экосистемы, которая будет безопасна для всех ее участников.
Но к этой причине нужно добавить еще одну – требование государственных регулирующих органов сделать обязательными нормы контроля. Это подтверждается информацией из отчета Binance за июль 2021 года.
В отчете онлайн-издания ForkLog собраны претензии, выдвинутые бирже регуляторными органами нескольких стран. Все это указывает на усиление давления регуляторов на крупные биржи, и Бинанс в частности.
Что нужно знать о KYC и AML
Эти два инструмента противодействия активности мошенников имеют некоторые отличия.
Так называют обязательную проверку персональных данных клиентов. В качестве подтверждения предоставленной бирже личной информации могут приниматься:
При этом пользователю придется сфотографировать себя и загрузить снимки на платформу, где он проходит регистрацию.
Без завершения KYC клиенты регулируемых централизованных криптобирж не смогут пользоваться основными функциями платформы.
В рамках этой нормы безопасности может производиться Customer Due Diligence (DD) – комплексная проверка пользователей. Речь идет о дополнительном изучении биографии клиента с целью выявления его участия в финансовых махинациях. Выполняется такая проверка после завершения верификации.
Также нормы KYC подразумевают постоянный мониторинг. Он включает:
Если в результате постоянного мониторинга были выявлены признаки незаконной финансовой активности, то работа учетной записи может быть приостановлена. Данные такого пользователя площадка обязана передать правоохранительным или регулирующим органам.
Это комплексная программа по борьбе с отмыванием денег. Требования KYC являются ее составной частью.
AML включает в себя целый набор разных нормативных процессов, предназначенных для противодействия финансовым преступлениям:
Все эти инструменты были созданы и введены государственными регулирующими органами. Цель заключается в контроле всех финансовых операций и выявлении нарушений закона в этом сегменте.
Несмотря на повышение уровня безопасности за счет использования процедур AML, многие участники криптосообщества недовольны этими мерами. Основная претензия сводится к нарушению принципа децентрализации. Людям не нравится то, что систему, которая изначально была предназначена быть вне контроля государств, теперь пытаются контролировать.
Действительно ли нужна верификация?
Сам факт, что пользователь согласился предоставить свои личные данные, указывает на отсутствие у него планов совершать незаконные сделки.
Нужно понимать, что финансовые регуляторы уделяют много внимания теме преступлений, которые связаны с отмыванием денег и кражей средств в сети. По этой причине они не игнорируют тему уровня защиты различных платформ, обеспечивающих обмен и продажу криптовалюты.
Если на площадке поддерживаются нормы KYC и AML, то к ней будет ощутимо меньше вопросов со стороны регуляторов. Введение обязательной верификации в целом ведет к легализации криптоотрасли в разных государствах. По этой причине подобные требования со стороны платформы не являются чем-то плохим.
Больше контроля – меньше возможностей для мошенников. Меньше рисков – регулирующие органы довольны и не мешают биржам развиваться.
Как многочисленным клиентам криптоплатформ, так и самим площадкам обязательная верификация выгодна по нескольким причинам:
Когда сервисы соблюдают международные требования, они могут рассчитывать на стабильную работу – без претензий со стороны государства. В итоге пользователи из разных стран получат доступ к большому количеству надежных финансовых систем.
При этом остается нерешенной одна проблема: верификация нейтрализует анонимность – одно из ключевых преимуществ криптовалют. Многие использовали биткоин из-за возможности проводить операции, не раскрывая свои личные данные. Единственный выход для тех, кому важна анонимность – это искать другие возможности для обеспечения нужных процессов, в обход криптобирж.
Позиция властей
Правительства всегда были и будут против анонимности, поскольку неидентифицированные операции нельзя контролировать. Бесконтрольные процессы могут привести к разным формам ущерба. Вплоть до финансирования опасных для социума групп и мероприятий. Также анонимные транзакции позволяют людям уходить от уплаты налогов.
По этим причинам власти всегда будут внедрять различные инструменты контроля сервисов, связанных с покупкой, обменом криптовалюты и заработком на ней.
Так что от верификации на биржах уйти не получится. Либо раскрытие своих данных и получение доступа ко всем возможностям платформы, либо операции за пределами площадки.
Риски при отказе от верификации
Не для всех пользователей очевидным является правильный выбор в сложившейся ситуации. Многим нужны биржи для различных операций с криптовалютой, но обязательная верификация вызывает негативные эмоции. Если отказ от услуг криптоплатформ – это болезненно решение, то есть смысл пожертвовать анонимностью. Работа на различных платформах без подтверждения личности – это активность на фоне значительных рисков.
Сложности с компенсацией при банкротстве и краже средств
Голландская компания Crystal Blockchain специализируется на разработке систем безопасности для криптосегмента. По ее данным, в период с 2011 по 2020 гг. мошенники и хакеры смогли украсть 7,7 млрд$.
Пострадали тысячи пользователей, были инициированы многочисленные судебные разбирательства с целью получения компенсации. Некоторые из них затянулись на годы. Одна из причин – отсутствие на криптоплатформах процедуры KYC или отказ клиентов проходить ее.
Без подтверждения личности клиентам бирж будет сложно доказать, что именно они потеряли деньги из-за взлома площадки. Бывает и так, что платформы банкротятся и переходят под внешнее управление. В такой ситуации у пользователей, которые полностью прошли верификацию, будет ощутимо больше шансов получить компенсацию.
Проблемы при конвертации
Есть нерегулируемые биржи, которые не используют нормы KYC. Такие сервисы сотрудничают с непроверенными сторонними системами для вывода криптосредств на фиатные счета клиентов.
При работе с подобными биржами многие условия сотрудничества остаются неизвестными. В итоге могут возникнуть любые проблемы с переводом средств – невыгодный курс, затягивание платежа или просто его отсутствие.
Регулируемые биржи, использующие KYC, сотрудничают с легальной банковской системой. Такая схема работы ощутимо снижает риски потери денег и повышает качество обслуживания клиентов платформ.
Затяжная блокировка подозрительных активов
Всегда есть риск, что полученные при обмене монеты ранее использовались в какой-либо незаконной деятельности. Такие криптоденьги называют «грязными».
Существуют специальные сервисы, позволяющие проверить чистоту полученных монет. Но полную точность анализа никто не гарантирует. Если у биржи появятся сомнения на счет чистоты цифровых денег, переведенных на счет отдельного пользователя, она может заблокировать эти средства.
Чтобы разблокировать счет, потребуется подтвердить свою личность и указать источник, из которого поступили подозрительные криптоденьги. При отказе от верификации процедура разблокировки затянется на неопределенное время. В итоге тем, кто планирует работать с биржами, выгодно завершить процедуру подтверждения личности.
Минусы обязательной верификации
Эффективность таких инструментов защиты, как KYC и AML во многом зависит от того, как быстро поставщики услуг будут получать информацию о подозрительной активности. То есть важно, чтобы биржа в кратчайшие сроки идентифицировала тех верифицированных пользователей, которые имеют признаки мошенников.
Также у централизованной криптовалютной платформы могут возникнуть сложности из-за чрезмерного стремления органов надзора все контролировать. Если регулируемая биржа не уведомила о действиях мошенников или сделала это с задержкой, то ее счета могут быть заморожены. Так произошло, например, в Индии.
Регулирующие органы иногда демонстрируют неоправданно жесткую реакцию. И если счета биржи внезапно заморозят, то активность ее клиентов тоже остановится.
Нарушение ценностей криптосообщества
Одна из важных характеристик блокчейна – это анонимные транзакции. Миллионы пользователей начали работать с криптовалютой из-за возможности переводить средства в любую точку мира, не раскрывая при этом свою личность.
Введение обязательной верификации полностью нейтрализует это преимущество в рамках процессов централизованной биржи. При таких условиях работы с криптовалютой блокируется идея свободы перемещения финансовых потоков, их неподконтрольности и анонимности. По этой причине полная и обязательная верификация – это процедура, вступающая в конфликт с ценностями криптосообщества.
При помощи KYC и AML государственные органы могут обеспечивать контроль над потоками цифровых денег. При необходимости даже оказывать давление разного уровня как на платформы, так и на их клиентов. Сами биржи тоже могут заморозить средства клиентов, при возникновении каких-либо подозрений. Даже после прохождения полной верификации.
На одной из крупных платформ был случай, когда монеты пользователя заблокировали. Причина – поступление цифровых денег от подозрительного источника. Биржа потребовала предоставить всю цепочку действий, связанных с этим источником, упорядочив ее в хронологическом порядке. При этом каждый шаг нужно было подтверждать скриншотами. То есть пользователю пришлось отчитываться о криптовалютных транзакциях за пределами биржи.
Вывод – всегда остается риск, что централизованные платформы используют нормы KYC для удержания средств отдельных клиентов. По этой причине нужно внимательно изучать репутацию биржи перед регистрацией и переводом монет на ее счет.
Есть ли смысл бороться за сохранение анонимности
Сокрытие личных данных – это одна из основных причин нежелания проходить полную верификацию. Но риски, которые несет раскрытие такой информации, связаны в основном с привлечением внимания налоговой службы.
Если действовать открыто, то в большинстве случаев проблем не возникнет. Тем, кто хочет просто обменять криптовалюту, стоит обратить внимание на Р2Р-площадки без обязательной верификации.
Пользователям, желающим стабильно работать с разными цифровыми активами, придется делать выбор в пользу крупных бирж. При этом какого-либо ущерба от раскрытия личных данных клиенты надежных ТОП-платформ не получат. Государственные органы при желании смогут узнать, кто именно выводил определенные суммы со счета на криптовалютной бирже. На этом дискомфорт заканчивается.
При обязательной и полной верификации ощутимо повышается уровень надежности биржи. А клиенты всегда хотят, чтобы с их деньгами все было в порядке. Плюс нужно осознать тот факт, что государственные органы все равно будут добиваться той степени контроля, которая им нужна. По этой причине работать с большими цифровыми активами и оставаться анонимным не получится.
Борьба с анонимностью в криптосегменте идет в разных странах, так что это глобальный процесс. Им можно быть недовольным, но остановить не получится.
Для различных операций внутри страны, государства будут запускать цифровой аналог национальной валюты. Биткоин и другие монеты, позволяющие делать переводы без раскрытия личности, оттеснят на окраину бытовых процессов. Торговать ими на каких-либо площадках можно будет только открыто – с прохождением верификации.
Нужно признать этот факт, как неизбежный, и составить стратегию работы с криптовалютой с учетом данных обстоятельств. На самом деле в потере анонимности нет ничего страшного. Это подтверждает опыт многих трейдеров, работающих на валютном и фондовом рынке. Крупные и надежные брокеры всегда просят клиентов во время регистрации предоставить документы, подтверждающие личность и даже место жительства. Это нормальная практика.
Защита личной информации
Многих беспокоит проблема кражи персональных данных после прохождения верификации на криптовалютной бирже. Слив сканов паспорта и фото клиентов опасен тем, что их могут использовать для получения кредитов и заключения других сделок.
По этой причине выбирать нужно только крупные площадки с хорошей репутацией и серьезным оборотом. Платформы с большим количеством обеспеченных клиентов вкладывают много ресурсов в технологии защиты. Если биржа не в ТОПе, есть риск, что уровень ее противодействия злоумышленникам будет слабым.
Выбирая криптоплатформу, нужно проверять наличие следующих уровней защиты:
Если информация хранится на разных серверах, то взламывать придется каждый из них. В итоге сразу получить доступ ко всей базе данных не получится. Подобный взлом крайне сложная задача, поскольку сервера на крупных биржах зашифрованы. Плюс на всех копиях документов, полученных от пользователей, ставятся водяные знаки. Они блокируют возможность использования копий за пределами биржи.
В итоге на фоне неизбежной потери анонимности крупные регулируемые платформы будут одним из лучших вариантов для работы с криптовалютой.
КАК ПРОЙТИ ВЕРИФИКАЦИЮ KYC НА BINANCE
На бирже Binance действует три уровня KYC. Мы подготовили инструкцию по прохождению базовой и промежуточной верификации. Также рассказали, для чего необходима верификация и что требуется для подтверждения личности.
Инструкция подготовлена командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.
На многих криптовалютных биржах без прохождения KYC для пользователей действуют некоторые ограничения. Например, минимальные лимиты на ввод и вывод средств, ограничение к дополнительным функциям биржи или недопущение к торговле. Подробнее о том, зачем нужна верификация, читайте в нашей статье.
На бирже Binance для ввода и вывода средств нужно пройти базовую верификацию. Следующий этап верификации – промежуточный. Его прохождение необходимо для использования ключей API. Данные ключи необходимы подключения к бирже торговых терминалов, например CScalp. Прохождение расширенной верификации позволит увеличить лимиты на ввод и вывод фиатных средств.
Расширенная верификация не влияет на доступ пользователей к торговле на Binance и использованию других функций биржи. Поэтому мы не стали рассматривать этот этап в настоящей инструкции.
Ниже представлена таблица уровней верификации, с требованиями к прохождению и ограничениями для каждого уровня.
Что такое KYC и почему важность верификации в криптоиндустрии растет?
Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Чем обусловлена необходимость верификации? Что эта процедура дает криптотрейдерам? И чем отличается от борьбы с отмыванием денег? Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Эта статья даст вам ответы на все вопросы.
KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, счет за коммунальные услуги с указанием домашнего адреса, страховой номер и др.
Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC.
Как устроена стандартная процедура KYC?
Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели. Основные этапы процедуры – сбор и проверка данных. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей.
KYC-верификация обычно состоит из 3 частей:
1. Программа идентификации клиентов (Customer Identification Program (CIP))
Это первая и самая однозначная часть KYC. Она заключается в обычном сборе и проверке информации о клиентах. Банки, как правило, выполняют ее во время регистрации. Криптовалютные биржи и другие институты, чьи требования не настолько строги, приступают к процедуре после регистрации.
2. Комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence ((DD)
Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Ее цель – оценка риска. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии.
3. Постоянный мониторинг
Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность данных верификации и позволяет системе тщательно анализировать операции, вызывающие подозрения. Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме в регулирующие и правоохранительные органы.
Почему большинство криптобирж требуют завершить верификацию?
Требования KYC являются обязательными на ведущих криптовалютных биржах. Они обеспечивают соответствие работы нормативным актам и законам. В прошлом криптобиржи редко запрашивали информацию для KYC. Но по мере роста цен на криптовалюту и интереса к ней, все чаще стали вызывать озабоченность преступления, связанные с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью.
В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
При отсутствии KYC и комплексной проверки к ответственности могут привлечь криптовалютную биржу, а пользователю преступление сойдет с рук. Поэтому ведущие криптобиржи работают в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML).
Однако KYC и AML – разные явления.
В чем разница между KYC и AML?
Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). AML включает в себя разнообразные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. К AML также относится фильтрация программного обеспечения, учет документации и криминализация. KYC – не более чем процесс AML, который включает в себя проверку персональных данных и расширенную комплексную проверку.
KYC, AML и прочие процессы, разработанные регулирующими органами, усложняют незаконную деятельность организованной преступности и террористов, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. Однако некоторые члены криптосообщества имеют другую точку зрения на это преимущество и неоднозначно относятся к KYC-верификации. Их аргумент заключается в том, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации.
Как KYC влияет на децентрализацию и анонимность?
Одна из главных особенностей криптовалюты и блокчейн-технологии – децентрализация. Это означает, что ни один орган не контролирует систему полностью. Транзакции блокчейна хранятся не в единой базе данных, а на множестве компьютеров во всем мире, представляющих сеть одноранговых нод. Так, требования KYC объединяют криптобиржи и традиционные финансовые институты ввиду передачи прав центральному органу.
Для сторонников идеи анонимности децентрализованных блокчейнов потеря анонимности – огромная цена. Особенно – когда клиенты предоставляют данные для верификации централизованной криптобирже. И хотя криптобиржи гарантируют уважительное отношение к персональным данным, многие сторонники анонимности не желают рисковать. Эти опасения небезосновательны, поскольку многие биржи до сих пор не разработали надежных KYC-систем для защиты пользовательской информации.
Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC.
Ответственность Binance в отношении KYC
Binance – это крупнейшая в мире криптобиржа по рыночной капитализации. В связи с этим биржа обязана соблюдать требования KYC. KYC не только защищает биржу, но и обеспечивает дополнительный уровень безопасности для каждой учетной записи, а также позволяет пользоваться услугами Binance без ограничений.
Преимущества верификации на Binance: новые уровни
Одно из главных преимуществ KYC на Binance – доступ к новым уровням со сниженными комиссиями и увеличенными лимитами вывода средств. Неверифицированные пользователи могут вывести не более 0.06 BTC в день, при этом лимит вывода средств для верифицированной учетной записи составляет 100 BTC в день.
Помните: верификация в первую очередь предназначена для пользователей, выполняющих операции с кредитными или дебетовыми картами. Проверка персональных данных также будет полезна для тех, кто совершает крупные транзакции. Пользователей, не завершивших верификацию, могут https://www.binance.com/en/support/faq/f36339596002454a9eb2a2228b2695f7 ожидать определенные трудности при выводе средств с учетной записи Binance. Поэтому Binance рекомендует всем пользователям завершить верификацию как можно скорее.
Как пройти процедуру верификации на Binance
1) Перейдите на Binance.com
Если вы новый пользователь, вам нужно создать учетную запись с помощью адреса электронной почты и пароля. Это займет не более пяти минут. Если у вас уже есть учетная запись, просто войдите в систему.
2) Перейдите в меню «Верификация»
Выберите аватар профиля в правом верхнем углу экрана. Вы окажетесь в «Центре пользователя». Рядом с персональными данными вы увидите несколько функций. Выберите верификацию, чтобы перейти к третьему пункту.
3) Нажмите «Подтвердить сейчас»
На следующей странице вы увидите большую желтую кнопку с надписью «Подтвердить сейчас». Она запустит процесс верификации. Обращаем ваше внимание: список необходимых документов зависит от вашего гражданства. Выбрав его, загрузите удостоверение личности государственного образца, укажите имя, домашний адрес, почтовый индекс, приложите фото удостоверения личности и другую информацию.
4) Завершение верификации
Удостоверьтесь в том, что все предоставленные данные верны, чтобы верификация прошла успешно. Завершите процесс и приступайте к торговле. Выполнив базовую верификацию, вы также сможете пройти расширенную проверку.
На Binance предусмотрено три категории верификации: базовая, промежуточная и расширенная.