что такое быстрый платеж в сбербанке

СБП – это сервис, который дает возможность совершать денежные переводы, имея только мобильный номер получателя. Указывать данные карточки, счета или другие платежные реквизиты не нужно.

Средства сразу же поступают на счет получателя, скорость проведения платежа не зависит от времени суток или дня недели. Благодаря этому сервис становится все популярнее.

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Как отправить деньги через СБП

СБП не предоставляет информацию о том, услугами каких финансовых учреждений пользуется получатель и сколько счетов у него открыто.

Клиенты могут самостоятельно выбрать банк для быстрых переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет отображаться в списке отправителя на первом месте. Если банк не выбран, необходимо предварительно узнать у получателя, куда необходимо направлять перевод.

Тарифы

Переводы по системе быстрых платежей контролируются на государственном уровне, так как платформа была разработана и введена в действие Центральным Банком России. Законодательством установлена максимальная сумма переводов, которая составляет 600 тысяч рублей. При этом каждый банк имеет право уменьшить лимит на свое усмотрение.

Стоит рассмотреть тарифы на примере одного из самых популярных российских банков – «Сбера». Финансовое учреждение ввело следующие лимиты:

Также существует комиссия за перевод при сумме от 100 000 рублей в месяц – 0,5% от размера платежа, но не более 1500 рублей. Если клиент за месяц совершил переводы менее чем на 100 000 рублей, комиссия не взимается.

Если отправитель указал неправильный номер, снятая комиссия возвращена не будет.

Как все работает

Чтобы увидеть, как работает система быстрых платежей, необходимо получить доступ к функционалу платформы. Сделать это можно с планшета, смартфона или компьютера. Для совершения быстрых денежных переводов нужно предварительно подключить платформу в личном кабинете.

Перевод через систему быстрых платежей возможен только между участниками СБП. Если вы или получатель не подключены к системе, то для безопасного и быстрого перевода, предлагаем воспользоваться онлайн сервисом перевода денег с карты на карту на сайте perevody-deneg.ru

Правила осуществления переводов и пользования сервисом

Чтобы перевод прошел успешно, необходимо:

Если все данные указаны верно, но после отправки деньги так и не поступили на нужный счет, необходимо обратиться в свой банк. Специалисты помогут с решением возникшей проблемы.

При совершении банковских переводов всегда необходимо помнить о риске кражи персональной информации мошенниками. По этой причине важно помнить о простых правилах пользования карточками:

При возникновении подозрений на мошеннические действия необходимо обратиться в отделение банка или позвонить по номеру телефона, который указан на официальном сайте финансового учреждения.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Что такое «Система быстрых платежей»

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Источник

Быстрый платеж Сбербанка

Быстрый платеж по телефонному номеру — один из новых сервисов, созданный Банком России. Многие держатели карт Сбербанка уже опробовали его и полностью перешли на переводы такого типа. Вместе с главным банком страны в системе принимают участие десятки других организаций.

Как работает быстрый платеж Сбербанка, что собой представляет, в адрес каких банков можно делать такие отправления? Обо всем этом — на Бробанк.ру. Теперь, чтобы пополнять сторонние карточки, даже не обязательно знать их номер. Достаточно номера мобильного держателя, который привязан к карточке.

Быстрый платеж Сбербанк — что это

Опция быстрый платеж Сбербанка — на деле не разработка самой финансовой организации. Это сервис, созданный Банком России, в него входят разные банки, в том числе и Сбербанк.

Суть сервиса — держатели карт банков-участников проекта могут отправлять деньги таким же участникам по номеру мобильного. Например, держатель карточки Альфа-Банк может отправить деньги на карточку Русского Стандарта, зная телефонный номер получателя.

Для отправки переводы нужны следующие данные:

Привычные варианты отправки денег не отменились. При необходимости вы все так же можете сделать стандартный перевод по номеру карты. Просто теперь есть дополнительный вариант перечисления, который стали выбирать многие, так как он просто удобнее: ввести номер телефона проще, чем длинный номер карты из 16-18 цифр. Да и ошибиться рисков меньше.

Как подключить быстрый платеж Сбербанка

С конца весны всем держателям карт Сбербанка доступна эта опция. Но она не дается по умолчанию, клиенту нужно выполнить подключение к сервису. Только после этого он сможет принимать и отправлять межкарточные переводы.

Подключить быстрый платеж можно в Сбербанк Онлайн, через офис процедура не проводится. Если доступа в банкинг нет, то придется сначала озаботиться его получением.

Банк предлагает следующий алгоритм:

Можно подключать входящие и исходящие переводы как вместе, так и отдельно. Можно использовать оба направления или только одно.

Если рассматривать, как подключить быстрый платеж через телефон, то аналогичное действие можно выполнить через мобильное приложение Сбербанка. Это тот же банкинг, просто созданный для работы с телефона.

В какие банки можно отправить быстрый платеж Сбербанка

Несмотря на то, что в системе быстрых платежей принимают участие 83 российских банка, Сбер в этом направлении сотрудничает далеко не со всеми компаниями.

Пока что работа налажена с тремя организация. Вот они и условия выполнения перечисления с карты Сбербанка:

Услуга быстрый платеж Сбербанка относительно новая. Поэтому перечень партнерских банков будет постепенно увеличиваться. Отслеживайте актуальную информацию на сайте организации.

Как выполнить перевод

Между клиентами Сбербанка уже давно работает система переводов по номеру телефона, для них услуга — не новая. А вот переводы по номеру телефона клиентам других банков раньше не делались. Многие клиенты даже не знают, что такой сервис существует.

Опция быстрый платеж выполняется в мобильном банке или в системе Сбербанк Онлайн. Операция проводится так:

Услуга быстрый платеж в Сбербанке обеспечивает мгновенное зачисление средств. И не важно, на карту какого банка вы делаете перечисление. Деньги тут же окажутся на карточном счету получателя — это большой плюс сервиса.

Отправлять переводы можно только с действующих дебетовых карт Сбербанка. Сумма операции — не более 50 000 рублей.

Партнерские торговые точки

Партнерами Сбербанка по этому направлению деятельности являются не только банковские организации, но и различные торговые сети. Через партнерские магазины можно пополнять карточки Сбера по номеру телефона держателя карты. То есть можно просто прийти в кассу, назвать номер мобильного и внести наличные.

Условия партнерских магазинов и сервисов:

Это удобные варианты пополнения карт Сбербанка, когда нужно сделать платеж, а карт других банков просто нет. Не обязательно идти в отделение Сбера, можно сделать перечисление по номеру телефона через партнерскую организацию. Тем более что за переводы в офисе тоже берется комиссия минимум 50 рублей.

Вопросы и ответы

Что такое быстрый платеж от Сбербанка?

Это сервис дистанционных онлайн-переводов между картами разных банков. Перевод выполняется по номеру телефона держателя карты-получателя. Отправить деньги таким образом можно как на карту Сбера, так и на платежные средства его партнеров.

Как подключить быстрый платеж Сбербанка через телефон?

Вы можете сделать это, воспользовавшись мобильным банком. Подключение проводится в настройка профиля.

Является ли опция быстрый платеж Сбербанка платной?

Само подключение сервиса всегда бесплатно для клиента. Можно сколько угодно раз подключаться и отключаться обратно, никакой платы не будет.

Можно ли выполнить операцию с кредитной карты?

Быстрые платежи по номеру телефона проводятся только с действующих дебетовых карт Сбербанка. Перечисления с кредитных не допускаются.

Можно ли отменить перевод, отправленный ошибочно?

Нет. Поэтому внимательно проверяйте номер телефона при выполнении платежа. Обратно вернуть деньги будет невозможно.

Как положить наличные по номеру карты Сбербанка?

Источник

Как подключить СБП (систему быстрых платежей) и сколько за неё придется заплатить?

Любому, у кого семья пользуется несколькими банками сразу, приходила в голову мысль: эх, если бы при переводе с Тинькова на Сбер не было бы комиссий…

Мечты иногда сбываются — два года назад ЦБ запустил систему быстрых платежей (СБП), чтобы пользователи разных банков быстро и бесплатно переводили друг другу деньги.

Что это за система, как её подключить и на какие подводные камни придется натолкнуться — давайте разбираться.

Дивный новый «Мир» национальной платежной системы

История началась в 2014 году, когда возникла вероятность отключения России от Visa и MasterCard. Дальше разговоров и единичных прецедентов дело не ушло, но «на всякий случай» ЦБ решил создать НСПК — национальную систему платежных карт, чтобы в случае отключения переводов российские банки смогли продолжать работу.

Банки сами не обсчитывают переводы и транзакции — для этого существуют платежные системы. Их много, но две крупнейшие — Visa и MasterCard, на их долю приходится 40% всех банковских карт в мире.

Если их вдруг заблокируют в РФ (или они сами отключат свои услуги), то все карты, обслуживаемые ими, превратятся в обычный пластик — платежи просто не будут проходить.

В 2015 появилась национальная платежная система «Мир», на которую перевели госслужащих и бюджетников. Одноименная карта «откусила» у конкурентов четверть рынка и на этом остановилась — во многом из-за технических ограничений (невозможность расплачиваться в интернет-магазинах, долго не могли договориться с Apple). СБП — следующий шаг в развитии платежной системы.

На сайте СБП прежде всего напирают на «мгновенность переводов» — странная фишка, учитывая что в большинстве банков переводы сейчас осуществляются за минуту.

Формально СБП запущена в 2019 «для улучшения качества обслуживания и повышения конкуренции». Но полноценно заработавшей систему можно считать только в 2020, когда к ней присоединился крупнейший банк России — Сбер.

Суть проста: переводы осуществляются по номеру телефона, между всеми банками, подключенными к СБП. Лишь одно условие — оба участника должны подключить СБП в своем мобильном банке.

Чем выделяется СБП среди других банков и сервисов, через которые переводят деньги?

При переводах более 100 тысяч рублей взимается комиссия 0,5% — но она не должна превышать 1500 рублей. При этом переводы госучреждениям и юрлицам бесплатны — но для этого нужен специальный QR-код. Где и как они используются — расскажем чуть ниже.

QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.

Вторая функция системы быстрых платежей, которая пока мало кем используется — оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого продавцу нужно подписать специальный договор с банком-участником СБП. Комиссия ниже, чем стандартный банковский эквайринг (0,7%), но пока эта функция не очень популярна.

Несмотря на кажущееся удобство (поднес камеру — оплатил покупку) малый бизнес, на который и рассчитана система, не рвется налаживать систему оплаты по QR-кодам. Из возможных причин — недоверие к ЦБ, а также неавтоматизированные возвраты.

Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, то продавцу придется в «ручном режиме» делать обратный перевод через СБП по номеру телефону.

В будущем ЦБ обещает ввести функцию оплаты на Госуслугах, автоматическое списание денег для различных сервисов и другие полезные вещи. Функционал расширяют и банки-партнеры СБП — например, некоторые уже решают проблемы с автоматизацией возврата за покупки

Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?

Возможно, вы удивлены, что до сих пор не слышали об СБП. Ну, во-первых система существует всего два года (причем только один — в полноценном виде), а во-вторых банки не сильно рекламируют этот сервис.

СБП — проект ЦБ, частным банкам он невыгоден. Ведь с комиссий при переводе из банка в банк они раньше хорошо зарабатывали, поэтому большинство платежных систем спрятало функцию подключения к СБП куда-то подальше.

Некоторые пошли ещё дальше — например, Сбер в 2020 даже не объявил, что подключается к СБП — об этом рассказали соцсети других банков.

Сейчас к сервису подключено уже 206 банков — это как «большая тройка» (Сбер, ВТБ, Тинькофф), так и множество мелких финансовых организаций. Также с СБП работают некоторые электронные кошельки (Юмани, WebMoney). Полный список вы можете посмотреть на официальном сайте СБП — но ваш банк в нем, скорее всего, есть.

Само подключение очень простое. Как это делать мы расскажем на примере Сбера — но в любом банковском приложении это займет не больше 5 минут:

Все, готово — после подключения сразу можете опробовать систему Кстати, переводить деньги можно не только другим, но и самому себе — если нужно раскидать деньги по картам разных банков. Нужно просто выбрать свой номер телефона и нужный вам банк.

Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП

Советуем сразу выбрать карту «по умолчанию», на которую вам будут приходить платежи. У Сбера она выбирается в настройках самой карты — вам нужно найти нужную карту в меню, зайти в её настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».

Подобная настройка есть практически у всех банков. Если возникают какие-то трудности с другим банком, то вы всегда можете написать в чат поддержки, либо спросить об этом здесь, в комментариях.

Есть ли минусы у СБП — «сыр бесплатный, подходи»

Большинство СМИ и блогеров, естественно, обсуждают только положительные стороны СБП. И да — система действительно удобная и очень выгодная… для нас.

Но банки несут с неё одни убытки, ЦБ — тоже, он специально занижает для банков стоимость переводов. Неужели такую дорогостоящую вещь создали только для «удобства пользователей»?

Здесь мы заходим на территорию догадок и предположений. Но, если посмотреть на последние 5 лет — ЦБ планомерно стягивает «на себя» весь контроль над финансовыми операциями.

Своя платежная система, карта «Мир» — СБП это лишь часть общего плана централизации финансов. В эту же «схему» вписывается автоматизация сбора НДС, онлайн-кассы и другие интересные вещи.

Например, в СБП уже улучшили мониторинг над платежами пользователей — теперь Банк России будет собирать больше информации о каждом переводе. Формально это делается для борьбы с мошенниками — но это можно использовать и в других целях. Например, в борьбе с неуплатой НДФЛ…

Да, данные о ваших платежах можно получить и сейчас — но с большими трудностями: ведь они раскиданы по разным банкам. А если большая часть переводов пойдет через СБП, то мониторить расходы отдельного человека станет гораздо проще.

Заключение

Возможно, уже скоро функционал СБП будут расширять — в следующем году планируют запустить оплату штрафов и пошлин.

Поэтому за отсутствие комиссии и мгновенные переводы вы, прежде всего, расплачивайтесь своими данными — самой ценной современной валютой.

Насколько вы готовы доверять ЦБ данные о своих транзакциях — решать только вам.

Источник

Как подключить Систему быстрых платежей на Сбербанк? Пошаговая инструкция

Сегодня 65 банков позволяют быстро и интуитивно перевести деньги по номеру телефона. Но со Сбербанком не срослось: в прошлом году организация отказалась подключаться к Системе быстрых платежей Центробанка. Регулятор победил, и в мае госбанк присоединился к сервису дешёвых и быстрых переводов. Но с дополнительными сложностями для пользователей. В других банках вы без «заморочек» переведёте деньги по номеру телефона в другую организацию. А в «Сбербанк Онлайн» вам придётся сначала подключить сервис. Мы расскажем, как настроить этот полезный функционал и отправлять до 100 000 в месяц без комиссии.

Как подключить СБП в «Сбербанк Онлайн»?

1. Шаг

Открываем мобильное приложение. Переходим в «Профиль» – раздел личной информации о клиенте.

2. Шаг

Далее в «Настройках» открываем «Соглашения» – они находятся внизу раздела.

3. Шаг

4. Шаг

Нажимаем кнопку «Система быстрых платежей». Дайте согласие на обработку данных и нажмите «Подключить».

5. Шаг

6. Шаг

Мы советуем создать для входящих цифровую карту Visa Digital. Она бесплатная и безопасная. Используйте её как дополнительную для онлайн-платежей и переводов. А зачисленные средства бесплатно перечисляйте на основной счёт.

Как отправить деньги?

Готово! Вы великолепны. Сохраните чек операции или отправьте на электронную почту.

Сколько стоит перевод?

Тарифы госбанка совпадают с лимитами и суммами ЦБ.

За раз можно перевести от 10 рублей до 50 000. В сутки – максимум 50 000.

Трансакции в СБП – дополнительный функционал. Собственные переводы между клиентами у Сбербанка изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», из-за которого её критиковали. Это плата за переводы между разными подразделениями – 1% в «Сбербанк Онлайн». Теперь любые операции между пользователями госбанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц. Лимиты можно расширить с помощью подписки. Как это сделать, мы писали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох».

Что такое СБП и какие банки в участвуют?

Система быстрых платежей — это сервис Центробанка РФ для перевода денег по номеру телефона.

В Центробанке отмечают, что комиссия СБП ниже других способов перевода. Отправить деньги можно в мобильном приложении любого участника СБП – это 65 банков и платёжные системы «Яндекс.Деньги» и WebMoney.

Сбербанк подключился к СБП 27 мая 2020 года. Фото: infobezopasnost.ru.

Большинство финансовых организаций присоединились к СБП до 1 октября прошлого года. Сбербанк «сдался» только 27 мая.

Комментарий редакции «Выберу.ру»

Другие банки не требуют специально подключать сервис. Например, в Россельхозбанке достаточно зайти в раздел «Платежи» и выбрать вариант «По телефону в другой банк через СБП». У «России» в разделе переводов выбираете «По номеру телефона» и «Счёт в другом банке». В ВТБ – «Переводы людям». Способ трансакции для любой финансовой организации есть на странице сервиса sbp. nspk.ru.

Мы писали, почему Сбербанк усложнил задачу с подключением Системы в материале «Побеждён, но не сломлен. Сбербанк устроил саботаж переводам по номеру телефона». Из-за особенностей настройки сервиса переводы не доходят до адресатов. Например, ВТБ жаловался на неудачные трансакции суммой в 3 млрд рублей.

Источник