Как убрать комиссии сбербанка за перевод
Лайфхак: как не платить Сбербанку комиссию при переводах
Фото © ТАСС / Максим Стулов
Как только Сбербанк ввёл комиссию в 1% для всех переводов через банкомат и тот же 1% (максимум — одна тысяча рублей) за внутренние онлайн-переводы, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей, многие россияне восприняли эти нововведения с негативом. Несмотря на то что информацию о новых комиссиях Сбер анонсировал ещё в марте, они стали неожиданностью для многих его клиентов, особенно для жителей больших городов, которые привыкли многое оплачивать именно таким переводом, а лимит в 50 тысяч рублей в месяц оказался маловат. Но есть способ перехитрить госбанк.
Сам Сбербанк объясняет введение комиссий последствиями решения Госдумы и Центробанка об отмене банковского роуминга и предлагает своим клиентам подключиться к сервису подписок, выбрав один из подходящих тарифов: либо за 99 рублей увеличить лимит переводов ещё на 50 000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы. Деньги, которые берёт Сбер за подписку, небольшие, но даже такая «малая дань» вызывает у многих раздражение. Неприятно, когда за перевод своих денег приходится доплачивать. Однако россияне быстро придумали способы, как не платить вообще никаких комиссий Сбербанку за свои переводы.
Коммунальное лето. Как компенсировать отключение горячей воды
Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию «автоперевод» или «автоплатёж». Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете «Сбербанка Онлайн» в качестве регулярной операции. Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц. Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.
Можно также воспользоваться системой быстрых платежей, к которой теперь присоединился и Сбербанк. Но для выполнения бесплатного перевода этим способом придётся сделать несколько манипуляций в приложении Сбербанка. Для начала надо в пункте приложения «Система быстрых платежей» подключиться как к «Исходящим переводам», так и к «Входящим» и выбрать приоритетную карту (если их несколько). Делается это в настройках самой карты. И вот после этого отправлять деньги. Для этого нужно выбрать карту, с которой отправляются средства, нажать «Платёж или перевод», после чего пролистать до вкладки «Другие сервисы», где выбрать «Систему быстрых платежей».
Комиссии за переводы с карт Сбербанка: как их избежать или уменьшить
Денежные переводы от одного человека другому — очень востребованная банковская услуга. С одной стороны, кредитные организации стремятся на них заработать, и поэтому вводят комиссии за перечисление денег. С другой стороны, чтобы привлечь к себе клиентов, многие банки отменяют комиссии за некоторые виды переводов. Поэтому соответствующие тарифы кредитных организаций выглядят запутанными и часто меняются.
Что же касается клиентов банков, то они всегда заинтересованы в одном и том же — как можно меньше платить за получаемые услуги.
В этой статье мы изучим новые тарифы за перечисление денег в самом крупном банке страны — Сбербанке. Все переводы мы разделим на 2 большие группы — трансакции внутри банка и перечисление денег на счета в другие финансовые организации. В нашем материале мы посмотрим:
Какие комиссии взимаются за денежные переводы внутри Сбербанка
Данный банк в настоящее время обслуживает более 96 миллионов клиентов – частных лиц. Поэтому ситуация, когда необходимо перевести денежные средства внутри этой большой организации, встречается часто.
Как взималась комиссии за переводы ранее
До введения новых тарифов (до апреля-июня 2020 года) принцип начисления комиссий за внутренние трансакции в Сбере был следующим. Если перечисление осуществлялось внутри одного региона, то плата за него не взималась. Если перевод денег направлялся в другой регион, то клиент должен был заплатить банку комиссию в размере 1% от его суммы.
Например, перечисление денег между клиентами Сбербанка, если они оба проживают в Москве, было бесплатным. Однако если москвич перечислял средства, например, своему родственнику, живущему в Московской области, ему приходилось платить банку 1% от суммы перевода. Даже если расстояние между этими двумя людьми было не более 50 км.
Однако с 14 июня 2020 года такой «межбанковский роуминг» в нашей стране отменен на законодательном уровне. Взимание комиссии за перечисление средств между счетами разных клиентов одной финансовой организации, даже если они проживают в различных регионах, стал незаконным.
Как теперь Сбербанк начисляет комиссию за проведение трансакций? По новым правилам, установленным в 2020 году, комиссионное вознаграждение банк будет получать в зависимости от суммы внутреннего перевода.
Новые тарифы на перечисление денежных средств
Согласно новым тарифам, перечисление денег другим клиентам Сбербанка в сумме, не превышающей 50 тысяч рублей в месяц, будет бесплатным. Регионы проживания получателей денежных средств при этом значения не имеют. Без уплаты комиссионных один клиент банка может перевести деньги другому клиенту хоть из Калининграда во Владивосток. Согласно статистике Сбербанка, в рамки такого бесплатного лимита будут укладываться 90% пользователей его услугами.
Но если у клиента данного уважаемого заведения не получится вписаться в отведенный лимит, то он должен будет заплатить банку комиссию в размере 1% от суммы перечисления (но не более чем 1 000 рублей с каждой трансакции). Например, при единовременном перечислении суммы в 70 000 рублей будет взята плата за оказание услуги в размере 700 рублей.
Важно: комиссионные платежи за переводы сверх лимита по новым правилам взимаются даже в том случае, если оба клиента банка проживают в одном регионе. И, как это часто бывает, финансовая организация не стала проводить громкую информационную компанию, оповещающую об изменении ее тарифов. Согласно законам, новые условия были опубликованы на официальном сайте Сбербанка. Однако индивидуальные уведомления людям (как это происходит, например, при рекламе выгодных продуктов) разосланы не были.
Поэтому в июне 2020 года клиенты Сбербанка, переводящие крупные суммы денег внутри своего региона, неожиданно столкнулись с необходимостью оплатить достаточно высокие комиссии. Если было совершено несколько перечислений, то размер «вознаграждения банка» мог доходить до 1 500 рублей.
Можно ли уменьшить размер комиссии при переводе крупных сумм? Да. Для этого нужно оформить специальную подписку.
Как оформить подписку на переводы внутри Сбербанка и снизить комиссию
Самый крупный банк страны придумал оригинальный способ взимания оплаты за денежные переводы — платные подписки. Это напоминает, например, подписки на услуги онлайн-кинотеатров. Пользователь такого сервиса вносит определенную сумму (за месяц, квартал или год) и в дальнейшем смотрит фильмы бесплатно. Так и клиент Сбербанка — покупает подписку на определенный срок. Затем в течение этого времени он может совершать денежные перечисления без комиссии.
Маркетологи Сбербанка разработали несколько видов таких подписок. При оплате 99 рублей в месяц человек может получить еще «Плюс 50 000 на переводы» без уплаты комиссионных.
При внесении суммы 199 рублей в месяц клиент Сбербанка может совершать перечисления бесплатно на любую сумму. Аналогичную подписку можно оформить также на квартал или на год.
После покупки подписки «На платежи и переводы» банковская комиссия не будет взиматься также при оплате услуг ЖКХ, связи, штрафов ГИБДД, обучения в вузе и т. д. Стоимость такой подписки — 299 рублей в месяц.
Полные тарифы на внутренние трансакции в Сбербанке опубликованы на его официальном сайте.
Оформить заинтересовавшую его подписку клиент может в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Для этого нужно сначала войти в свой «Профиль» — нажать на круглый значок в левом верхнем углу экрана телефона со схематичным изображением человека. Затем в «Профиле» следует найти раздел «Тарифы и лимиты» и, далее, его подраздел «Переводы без комиссии».
Отметим также, что пользователям привилегированных услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking подписка «На переводы» (за 199 рублей в месяц) подключается автоматически. Отдельно платить за нее в этом случае будет не нужно.
Также комиссия не взимается с пользователей услуги «Автоперевод» (при регулярных автоматически перечислениях заданной суммы одному и тому же адресату – клиенту Сбербанка). Оформлять подписку в данной ситуации не имеет смысла, независимо от суммы перечислений.
Отдельно отметим, что перечисление денег без комиссии за перевод с карты Сбербанка возможно только в том случае, если человек осуществляет их через электронные сервисы финансовой организации — в мобильном приложении или web-версии «Сбербанк Онлайн». Если деньги переводятся с помощью банкомата или в офисе банка, то комиссия будет взята в любом случае. Беспроцентный лимит и подписки в таких ситуациях не действуют. При перечислении средств через банкомат плата за оказание услуг составит 1% от суммы, при проведении операции в офисе банка — 1,5%. В обоих случаях максимально возможный размер вознаграждения финансистов — 1 000 рублей.
Размер комиссии за переводы клиентам других банков
Теперь давайте посмотрим, сколько пользователь услуг Сбербанка должен будет заплатить комиссионных, если он совершит перевод человеку на счет в другом банке. Технически это можно сделать, если указать номер пластиковой карты адресата или номер его сотового телефона. Однако размер комиссионных при пользовании этими различными способами будет разным.
Перевод клиенту другого банка по номеру его карты
При выборе этого способа пользователь услуг Сбербанка должен будет заплатить ему комиссию в размере 1,5% от суммы перечисления. Минимальный размер вознаграждения — 30 рублей. Бесплатных лимитов в этом случае не предусмотрено.
Перевод по номеру телефона получателя
При совершении перечислений с указанием номера мобильного телефона получателя денег человек пользуется не собственной опцией переводов Сбербанка, а государственной Системой быстрых платежей. Условия здесь предлагаются совершенно другие.
По СБП бесплатно можно переводить деньги клиентам других банков в пределах до 100 000 рублей в месяц. При превышении лимита придется заплатить комиссию. Однако размер ее будет иным — 0,5% от суммы перевода (максимум — 1 500 рублей).
Самый крупный банк России долго тянул со вступлением в СБП. Сама процедуры подключения к выгодной для пользователей государственной системе платежей в этой организации также очень запутанная. В другой нашей статье вы можете прочитать, как переводить деньги по СБП клиентам Сбербанка.
Изучайте правила и тарифы банков и пользуйтесь их услугами с выгодой для себя.
Как отключить подписку в Сбербанк на переводы без комиссии?
Клиенты Сбера, которые переводят на другие карты до 50 000 рублей в месяц, не должны оплачивать комиссию. Для тех, кто превышает данный лимит, предусмотрены специальные подписки, позволяющие экономить на транзакциях. Подобные опции обычно продлеваются автоматически без участия держателя карты. Отключить подписку на переводы без комиссии в Сбербанк можно самостоятельно, потратив на это всего несколько минут. 
«Подписки на переводы без комиссии в Сбербанке – что это такое?
Подписка «Переводы без комиссии» предоставляет для физических лиц возможность делать транзакции без каких-либо лимитов и ограничений. Стоимость варьируется в зависимости от пакета:
Для подключения опции нужно запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в раздел «Платежи», в «Тарифах и лимитах» выбрать «Бесплатные переводы» и активировать услугу, установив наиболее предпочтительный период действия. Здесь же подключается автопродление подписки и отображается информация о статусе подписки. 
Тем, кто редко переводит более 50 000 рублей в месяц, нет смысла оплачивать подписку на несколько месяцев. Например, если возникла необходимость перевести деньги за покупку автомобиля или купить подарки для родных и близких в канун Нового года, можно приобрести подписку на месяц
Инструкция по отключению подписки через сайт
Для того чтобы отменить подписку на переводы без комиссии через браузер, нужно проделать следующие шаги:
Остается кликнуть по кнопке «Отключить».
Инструкция по отключению подписки на iPhone
Деактивация осуществляется через приложение «Сбербанк Онлайн». Для отключения нужно:
Для отключения переводов без комиссии потребуется тапнуть по кнопке с зеленой подсветкой «Выбрать», а затем нажать «Отключить».
Инструкция по отключению подписки на Android
Для деактивации через телефон, работающий под управлением OS Android, нужно запустить мобильное приложение, нажать на иконку профиля и выполнить следующие действия:
Существуют альтернативные варианты. Например, визит в один из филиалов Сбербанка. Нужно обратиться к менеджеру, который абсолютно бесплатно поможет деактивировать неиспользуемые опции. Другой способ – звонок в службу поддержки. Номер горячей линии 8-800-55-555-50. Потребуется подтвердить свою личность, сообщив некоторые персональные данные и кодовую фразу.
Комиссия в Сбербанке за перевод денег
Любое финансовое учреждение работает, чтобы получать прибыль. Одна из статей дохода коммерческих банков – комиссия за проведение различных операций (платежей, переводов, снятия денег). Комиссия в Сбербанке за перевод денег будет зависеть от нескольких факторов:
Как провести перевод денег без комиссии Сбербанк?
Хорошая новость в отсутствии комиссии, если счет, с которого переводятся деньги и тот, на который они будут зачислены открыты в Сбербанке. При этом неважно, будете вы использовать интернет-сервис или выполните операцию через банкомат Сбербанка.
Без комиссии данная услуга доступна и при условии, что деньги «путешествуют» в границах одного города или области. Значение имеет, где была выпущена карта (открыт счет). Где в действительности находился держатель счета, когда делал перевод неважно ( на территории России).
Когда вы переводите средства в другой регион (но обе карты принадлежат клиентам Сбербанка) с вас взыщут 1% совершенного платежа. Однако комиссия не превысит 1000 р. В то же время, она не может быть менее 30 р., поэтому переводить небольшие суммы таким образом невыгодно (при переводе ста рублей придется заплатить 30% комиссии) Поскольку размеры комиссий постоянно меняются, лучше перед тем как переводить деньги уточнить эту информацию на официальном сайте или позвонив по номеру поддержки клиентов.
Для переводов в иностранной валюте размеры комиссии несколько иные. Так, минимальный лимит – 15$, но Сбербанк не снимет более 150$.
Вывод: перевод денег на карту Сбербанка без комиссии можно произвести только если средства перечисляются с карты Сбербанка, и операция производится для карт, выпущенных в одном регионе.
Что касается пересылки денег между картами или счетами других банков, например, с ВТБ или на карту Банка Открытие, то комиссия составит – 1,5%, а лимиты для рублевых переводов составляют: 30 р. минимальный и 1500 р. максимальный. Можно сэкономить, если переводить деньги с помощью сервиса Сбербанк-онлайн, тогда комиссия составит 1% и с вас не взыщут более 1000 р.
Что касается взаимных перевод с такими платежными системами как Яндекс Деньги или Webmoney, комиссия будет зависеть от направления перевода (с или на карту Сбербанка). Точную информацию нужно смотреть на сайте платежной системы.
Также можно без комиссии переводить деньги между двумя счетами, открытыми на одного человека или между двумя картами Сбербанка одного держателя, даже если у них разный статус (Platinum и Gold), например, или между Visa и Mastercard.
Условия переводов Сбербанка
Следует помнить некоторые основные моменты, которые касаются любых переводов средств, связанных со счетами Сбербанка:
Одним переводом нельзя перечислять более 100 000 р. с карты. Количество средств, которые можно перевести со счета не ограничено, поэтому крупные суммы лучше переводить со счета, экономя при это на комиссии, поскольку вне зависимости от того, 500 000 р. вы перечислите или несколько миллионов, комиссия не превысит 1000 р.
При использовании услуги «Блиц перевод» комиссия увеличивается до 1,5%, а максимальная сумма, которую сможет изъять банк – 3000 р., минимальная – 150 р. При этом, вы не сможете отправить более 500 000 р. за один раз. Дополнительно 1% вы потеряете, если будете проводить операцию из-за границы
Максимальная продолжительность перевода – 2 дня
Также стоит помнить, что в зависимости от канала перевода, могут быть установлены другие лимиты. Однако эту информацию также всегда можно уточнить по номеру горячей линии или найти на сайте.
Чтобы перевести деньги в отделении Сбербанка нужно иметь при себе документы, удостоверяющие личность, а также знать номер счета – и тот, с которого вы будете списывать средства и тот, на который они поступят. Также необходимы данные (БИК, название) банка, который выпустил карту получателя. Те же данные необходимы при переводе с помощью «Сбербанк Онлайн», однако никуда идти с паспортом не нужно. Достаточно зайти в личный кабинет и открыть вкладку платежей и переводов.
Кроме данного сервиса держателям карт или владельцам счетов Сбербанка доступен мобильный банкинг, который можно вызвать СМС-сообщением на номер 900. Также переводить деньги с карты на карту можно используя номер телефона.
Чтобы сэкономить время на выбор подходящего способа отправки денег, можно воспользоваться услугой Сбербанка по подбору перевода. Она доступна на сайте.
Хитрый Сбер спрятал переводы без комиссии. Рассказываю, как подключить
Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.
За обычные переводы банки берут комиссии. Например, Тинькофф с 10 декабря поднимает комиссию за перевод в Сбер до 1,5%. Говорят, переводы были бесплатными, потому что Тинькофф выплачивал за клиента Сберу комиссию.
А вот через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей перевод остается бесплатным.
Оказывается, спустя полгода мало, кто знает об этой функции. Я прошелся по своим контактам, лишь у единиц была подключена эта возможность.
Получается, большинство россиян до сих пор отключены от системы из-за козней Сбера. Во-первых, до последнего тянул с подключением к системе. Во-вторых, запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка 😬.
Вот вам инструкция.
Этап 1: подключаем Систему быстрых платежей️
Заходим в мобильное приложение
👉 Профиль (иконка с головой)
👉 Система быстрых платежей. Подключение к системе (в самом низу)
👉 Подключаемся. Жмем галочку согласия обработки персональных данных
👉 На этой же странице подключаем Входящие переводы.
Этап 2: Даем согласие на обработку персональных данных
👉 Профиль (иконка с головой)
👉 Согласие на обработку персональных данных (в самом низу). У некоторых подключается сразу.
Но не у всех. На этом этапе застрял я, блин. Дальше пришлось действовать в оффлайне.
Этап 3: подписываем договор банковского обслуживания
👉 Мне система написала, что «Согласие не получено», значит, у вас не подключен некий договор универсального обслуживания.
👉 Пришлось звонить в поддержку Сбера (ну и мерзкая у них музыка при ожидании). Отправили в отделение банка. Привет, диджитал. Все как в старину.
👉 Топаем в отделение банка и подписываем договор.
👉 Но у некоторых этого сразу не получится. Потому что жив этот мем:
Попадают те у кого карта открывалась в другом регионе или каком-то специфическом подразделении Сбера. Так вышло и у меня.
👉 Выход: оформить бесплатную карту Моментум в данном отделении. Тогда сможете подписать злосчастный договор.
👉 После этого шага Система быстрых платежей подключена.
Как совершить перевод через Сбербанк. Онлайн
Тут тоже не все так очевидно. Это не стандартный перевод. Делаем так:
👉 Сервисы (внизу страницы)
Отправить перевод можно только на счет клиента банка, подключенного к системе.