Как торговать фондами на бирже

Что такое ETF: как купить весь рынок за один рубль?

Покупая пай или акцию фонда, инвестор практически вкладывается сразу во все ценные бумаги или активы, которыми владеет фонд.

ETF (сокращение от Exchange Traded Fund) — это фонды, чьи акции можно купить и продать на бирже. Учреждает такой фонд и управляет им компания, которую называют ETF-провайдером. Один провайдер может управлять сразу несколькими фондами.

Частные инвесторы могут купить биржевые фонды на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). На биржевые фонды распространяется льгота на долгосрочное владение бумагами.

Есть ли ETF на Московской и Санкт-Петербургской бирже

Впервые ETF появились на Московской бирже в 2013 году. К концу января 2020 года на бирже можно купить акции 18 иностранных биржевых инвестиционных фондов. Там представлены фонды от провайдеров FinEx и ITI Funds, доступные для покупки частному инвестору.

На Санкт-Петербургской бирже торгуются бумаги 85 фондов, в том числе крупнейших мировых провайдеров — Vanguard, iShares, SPDR, Invesco, но доступны они только «квалифицированным инвесторам».

Сколько стоит одна акция ETF

Стоимость акций фондов на Московской бирже начинается от ₽1, или $0,02. За эту сумму можно купить бумагу FinEx Global Equity UCITS ETF. В портфель фонда входят акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Дополнительную доходность фонд обеспечивает реинвестированием всех полученных дивидендов.

Одну акцию FinEx Rus Eurobonds ETF, который инвестирует в российские еврооблигации, можно купить за ₽780. В этот фонд входят еврооблигации более чем десяти эмитентов, в том числе «Газпрома», ЛУКОЙЛа и Сбербанка.

Чем ETF интересны обычному инвестору

Покупка ETF доступна большинству частных инвесторов и не требует специальных знаний и профессиональной квалификации. Низкая цена бумаг позволяет начать инвестировать с небольших сумм. Купить ETF достаточно просто — для этого достаточно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или брокерский счет и подать заявку на покупку выбранного фонда.

Сделки с данными бумагами можно совершать в любое время работы биржи, как и с другими акциями. Но если купить акции ETF на обычный брокерский счет и не продавать их минимум три года, можно не платить НДФЛ с дохода от продажи ETF. При покупке с использованием ИИС можно получить налоговый вычет с внесенной суммы или не платить НДФЛ с дохода по счету.

Состав портфеля фонда доступен владельцам бумаг в любой момент времени, изменения цены купленного актива видно сразу — они происходят в онлайн-режиме вместе с ценой всего портфеля фонда. Так как инвестиционные фонды вкладывают средства сразу в большое количество разных ценных бумаг, это снижает общий уровень риска для инвестора.

Кроме того, фонды удобны тем, что дают возможность экономить на брокерских комиссиях. Например, инвестор может вложить средства в глобальный рынок акций через покупку «одной акции» специализирующегося на таких бумагах ETF — и ему не придется платить отдельную комиссию за сделки по каждой бумаге.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Ценная бумага, привязанная к акциям определенной компании и выпущенная банком (банком-депозитарием).Главная возможность, которую дает инвестору депозитарная расписка, это возможность практически владеть акциями иностранной компании, но при этом оставаться в рамках законодательства банка-депозитария. Например, американская депозитарная расписка (АДР) на акции российской компании — это, с одной стороны, американская ценная бумага, торговля которой регулируется американским законодательством, с другой стороны, она дает право на долю прибыли и право голоса на собрании акционеров российской компании Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности. Подробнее

Источник

Как купить ETF на Московской бирже

И чем они друг от друга отличаются

ETF (exchange traded funds) — торгующиеся на бирже инвестиционные фонды. Мы о них уже много раз писали, но не грех и повторить.

Для начала очень коротко о том, что такое ETF.

Есть много компаний с акциями. У одних акции за месяц выросли на 10%, у кого-то упали на 3%, у кого-то не изменились. Если вложиться только в какую-то одну, можно не угадать и потерять часть денег.

Эту проблему решают фонды: они собирают диверсифицированный портфель акций или облигаций на миллионы и миллиарды рублей и продают долю в этом портфеле. Покупая акцию фонда, вы как бы покупаете микроскопические доли всех активов, которые собрал этот фонд. Вход в инвестиции через фонд сравнительно низкий: несколько тысяч рублей.

Метафора: повар в ресторане покупает мешок картошки, несколько кочанов капусты, еще всяких разных овощей и много мяса и делает из этого суп. Вы покупаете тарелку супа: в нем есть и картошка, и мясо, и всё остальное, но по чуть-чуть.

Как купить ETF

ETF на Московской бирже

ETF торгуются на Московской бирже так же, как акции компаний. Сейчас там 15 ETF от двух провайдеров — FinEx и ITI Funds.

Акции ETF стоят примерно от 550 до 7250 рублей за штуку в зависимости от наименования. Их точная цена меняется много раз в течение дня.

Минимум можно купить 1 акцию.

Акции ETF может приобрести любой желающий, кроме некоторых государственных служащих. Дело в том, что некоторым чиновникам и сотрудникам правоохранительных органов нельзя использовать иностранные финансовые инструменты, а ETF как раз такими и считаются.

Для покупки акций ETF понадобится брокерский счет или ИИС. Такие счета можно открыть у брокера — юридического лица с особой лицензией, который дает доступ на биржу. Брокер передает на биржу заявки о покупке и продаже ценных бумаг, учитывает активы инвестора, рассчитывает прибыль инвестора и удерживает с нее НДФЛ. Как выбрать брокера, мы писали в отдельной статье.

У нас в группе «Тинькофф» есть брокер, и он поддерживает сделки с ETF.

Инвестиции — это несложно

Фонды акций

Большинство ETF на Московской бирже вкладывают деньги в акции. Хотя представлены не все рынки и пока нет глобальных ETF типа фонда акций всего мира, выбрать всё равно есть из чего.

Комиссия и количество компаний в портфелях разных фондов

Чем больше компаний в портфеле ETF, тем лучше для инвестора.

Фонд SBMX формально не ETF, а биржевой ПИФ: есть разница в механизмах работы и контроля. Впрочем, с точки зрения обычного инвестора, отличия не очень большие. Зато это российский финансовый инструмент, тогда как акции ETF считаются иностранными инструментами. Это важно для некоторых госслужащих.

Фонды облигаций

Облигации — важная часть инвестиционного портфеля. На Московской бирже есть три фонда, которые позволяют вкладываться в еврооблигации — долговые бумаги в иностранной валюте. Большинство таких бумаг стоят очень дорого, но благодаря ETF их легко иметь даже в небольшом инвестиционном портфеле.

FXRB. Отслеживается индекс российских корпоративных еврооблигаций EMRUS Bloomberg Barclays. В составе фонда — 27 бумаг, в том числе евробонды «Газпрома», Сбербанка, РЖД, «Алросы». Комиссия за управление — 0,95%.

В фонде применяется механизм рублевого хеджирования. Это означает, что изменения курса валют сами по себе не влияют на цену акции ETF, при этом хеджирование может дать прибавку к доходности.

FXRU. Полный аналог FXRB, но хеджирование не используется. Значит, при росте доллара акции фонда вырастут в цене, при падении доллара — упадут. Расходы фонда меньше, чем у FXRB: 0,50% вместо 0,95%.

RUSB. Этот фонд похож на FXRU, но средства вложены не только в корпоративные еврооблигации российских компаний, но и в еврооблигации Минфина. В фонде 22 наименования ценных бумаг. Комиссия за управление — 0,50%.

Фонд денежного рынка FXMM

Фонд чем-то похож на банковский вклад: деньги размещены в краткосрочных государственных облигациях США ( T-bills ), при этом используется хеджирование. По факту фонд наполнен гособлигациями США, а ведет себя как депозит в рублях. Благодаря этому цена акций ETF медленно и стабильно растет и не зависит от курса доллара. Комиссия — 0,49%.

FXMM можно использовать для временного размещения свободных средств на брокерском счете или ИИС, но не забывайте о комиссиях за совершение сделки. Акциями FXMM придется владеть хотя бы одну неделю или две, только чтобы рост цены акций окупил затраты на их покупку и продажу.

Фонд золота FXGD

Единственный сырьевой ETF на Московской бирже позволяет вложиться в золото, которое традиционно считается защитным активом для кризисов. Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим счетам. Комиссия за управление — 0,45%.

Фонд не владеет физическим золотом. Изменения цены золота отслеживаются методом синтетической репликации с помощью краткосрочных облигаций США и свопа полной доходности. Сложно звучит, зато фонд точно отслеживает цену металла.

Есть разные мнения, нужно ли инвестору золото. Основатель крупнейшего хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио считает, что выделить 5—10% инвестиционного портфеля на золото — хорошее решение.

Какие фонды выбрать

Доходность ETF заранее не известна и никем не гарантируется. Нельзя сказать, что акции одного фонда будут хорошим вложением, а другого — плохим. Выбор ETF зависит от того, на какой срок инвестор вкладывается и насколько он готов к риску.

Не стоит все вкладывать в активы одной страны. Разумнее распределить средства между ETF на акции США, Китая, России и других государств, добавить какую-то долю облигаций.

Нет готовых решений, которые можно просто скопировать и получить нужный вам результат. Распределение средств инвестиционного портфеля между акциями, облигациями и другими активами должно подбираться под нужды инвестора с учетом горизонта инвестирования, готовности к риску и других факторов.

Ликвидность ETF

У всех биржевых фондов, упомянутых в статье, есть маркетмейкер — организация, обеспечивающая ликвидность. Это означает, что практически в любое время, когда работает биржа, можно купить или продать акции ETF или паи ПИФа по цене, близкой к справедливой. Справедливая цена — это стоимость чистых активов фонда, деленная на число акций или паев фонда.

При сделках с ETF советую использовать лимитированные заявки: в них указана цена, по которой вы хотите совершить сделку. Если нужную или более выгодную для вас цену никто из участников торгов не дает, сделка не состоится. А вот рыночные заявки исполняются по лучшей имеющейся цене, и это может обернуться для вас неприятным сюрпризом.

Дело в том, что иногда маркетмейкер ненадолго исчезает. При этом останутся другие участники торгов с ценами, зачастую далекими от справедливых. Если вы в этот момент подадите рыночную заявку, то купите или продадите бумаги по тем ценам, которые есть на бирже в этот момент. Это может быть невыгодно.

Например, инвестор хочет купить 20 акций фонда FXCN. Маркетмейкер готов продать 1700 акций по 2305 Р за штуку. Это лучшая цена на данный момент.

Теперь представим, что маркетмейкер на какое-то время перестал участвовать в торгах, то есть нет предложений на продажу по 2305 Р за акцию.

Р за штуку. Скриншот из торгового терминала QUIK» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Р за штуку. Скриншот из торгового терминала QUIK» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Издержки, налогообложение и другие нюансы

Комиссии за управление фондами на Московской бирже выше, чем у фондов, торгующихся на биржах Европы или США. С другой стороны, комиссии отечественных ETF заметно ниже, чем у ПИФов, и их можно легко купить на бирже — это существенный плюс по сравнению с ПИФами.

Доход от акций ETF, торгующихся на Московской бирже, облагается налогом так же, как прибыль от операций с другими ценными бумагами. НДФЛ при необходимости удержит брокер.

Можно не платить НДФЛ с дохода от продажи ETF, если владеть их акциями хотя бы 3 года. Или можно покупать ETF через ИИС — это даст налоговый вычет с внесенной на ИИС суммы или освобождение от налога по всем операциям на счете.

Некоторые ETF можно купить и продать за доллары. Подробнее об этом мы писали в материале «Вложить валюту на Московской бирже».

Санкции и ETF

Отдельно остановлюсь на вопросе, который беспокоит некоторых инвесторов: могут ли американские санкции навредить ETF на Московской бирже и лишить инвесторов денег?

Краткий ответ: это маловероятно. Представитель FinEx подробно объясняет, почему так.

Мнение: у ETF нет санкционных рисков

Мы считаем, что инвесторам в ETF на Московской бирже не стоит беспокоиться из-за санкций.

Во-первых, санкции, по имеющейся информации, могут быть направлены против отдельных российских кредитных организаций, а не против европейских фондов — ETF на Московской бирже.

Во-вторых, сам механизм санкций не затрагивает ценные бумаги фондов. Санкции могут создать какой-то риск для долларовых депозитов, а не для фондов, независимо от того, на какой бирже обращаются их акции.

Инфраструктуру управляющей компании санкции тоже никак не затрагивают.

Возможный дискомфорт может быть связан исключительно с гипотетическими действиями российских игроков: банки и государство могут в качестве ответной меры ухудшить положение владельцев иностранных ценных бумаг. Здесь возможны два негативных сценария.

Отдельный брокер прекратит работать с иностранными ценными бумагами. Однако ETF можно перевести от одного брокера к другому без совершения денежных транзакций. Их можно будет продать позже, через другого брокера.

Государство ограничит обращение иностранных ценных бумаг в России. В таком случае администратор фондов «Бэнк-оф-нью-йорк-меллон», учитывающий активы ETF, предложит всем желающим погасить ETF аналогично досрочному погашению облигаций. Для этого есть специальная процедура. Погашение пройдет с учетом интересов инвесторов, то есть с учетом гипотетических ограничений. Обо всем позаботится «Бэнк-оф-нью-йорк-меллон», от инвестора потребуется только дать согласие на погашение.

Мы считаем, что те санкции США, о которых сейчас есть сведения и которые мы можем представить, никак не повлияют на обращение ETF на Московской бирже.

Запомнить

И мне интересно по комиссиям! Особенно мне не понятно что означает цифры по комиссиям представленные в этой статье ведь у них не указано ни срока за который берутся комиссии ни сделки за которые берутся эти комиссии. Такое ощущение, что вот например у фонда ETF FXRB комиссия 0,95% в день. Кто нибудь может подсказать по подробнее?

Стас, это годовая комиссия провайдера Фонда. Она высчитывается ежедневно малыми долями из стоимости актива. Не затрагивая ваш биржевой счет и средства на нем. Короче, если ETF это суп из бумаг, то 0.95% это зарплата повара.

Анна, правильно я понимаю, что можно сказать бумаги ETF будут дешеветь ежедневно на этот* процент?

Maksim, комиссия уже зашита в стоимость актива

Еtf основан на том, что покупает на инвестиции активы согласно стратегии. Все хорошо, пока рынок растущий, как в последнем десятилетии, но что будет в случае полномасштабного кризиса, как в 2008. Если у фонда все их активы одновременно и на неопределенный срок просядут кратно, и фонд не сможет получать прибыль от них как в настоящее время, то возможна ли ситуация, что управляющая компания закроет свои etf (или часть из них), как произошло недавно с частью etf от finex в РФ (хоть там и совсем другая причина была) и в таком случае, если УК не сможет дальше управлять фондами, активы будут продавать по рынку, который будет явно сильно ниже, чем сейчас и инвесторы, которые вложились в эти фонды однозначно потеряют свои деньги и не смогут lаже как-то повлиять на эту продажу активов фонда? Возможен такой вариант развития событий?

Если фонды смогут продержаться и в кризис и вышеописанной ситуации с потерей половины портфеля при продаже etf активов по рынку в кризис не возникнет, то etf имеет все преимущества, чем если только брать акции, самому реплицируя индекс, но с акциями хотя бы есть надежда переждать кризис и получить свое с %, а не бессильно наблюдать, как твой портфель продается в полцены(

Анатолий, если вы не нашли ответ на свой вопрос, то врятли вам стоит это делать, так как на фондовом рынке нужно хотя-бы примитивно разбираться, от того на сколько вы будете в этом разбираться, на столько будут надёжно вложены ваши деньги, в противном случае вы будете скорее всего с убытками.

В статью уже необходимо добавить БПИФ «AKNX «Технологии 100» от Альфа-Капитал.

Из ETF вложился бы в SANP500. Но американские акции сейчас на пике, нет смысла вкладываться и получать 3-6%, чтобы на третий год столкнуться с рецессией. Надо ждать просадку или кризиса.

Василий, забавно, седьмого октября 2019, на следующий день после вашего комментария, FXUS стоил 3400. Сегодня 4221. Рост 24%. Мне кажется, неплохо

P.S. Если можно оценку, выбранного мною портфеля отправить на эл. почту: vasiliycher@mail.ru
Эти ETF я хочу разместить на ИИС у брокера Тинькофф, у которого и хочу открыть ИИС в ближайшие дни.
Буду очень благодарен, если поможете в формировании портфеля ETF и размещения его на ИИС у брокера Тинькофф.

Василий, я тоже в начале 2021 года вложился в ETF FXCN, на сегодня фонд просел на 31%, но я надеюсь, что когда китайские компании перейдут на Гонконскую биржу, дела поправятся и мы увидим рост котировок.

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Пользователь с таким e-mail уже существует.

Войти с этой почтой

Регистрация

Что такое ETF и как на них заработать

Чтобы инвестировать в иностранные компании, нужен приличный стартовый капитал и знания. На фондовом рынке есть инвестиционный инструмент, с помощью которого можно купить ценные бумаги нескольких десятков зарубежных компаний и начать инвестировать от 1000 ₽ и выше. Это ETF. О них и будет наша статья.

Что такое ETF

ETF (Exchange Traded Funds) — иностранный биржевой инвестиционный фонд, с помощью которого можно инвестировать в разные активы по всему миру. Через ETF можно вложить деньги в ценные бумаги, драгметаллы, нефть, недвижимость, финансовые услуги, здравоохранение, биотехнологии и т. д.

Фонд всегда повторяет какой-то индекс. Например, индекс S&P 500 отражает стоимость акций 500 крупных компаний США, а индекс FXIT — стоимость акций американских IT-компаний.

Под ETF чаще всего понимают фонды, которые торгуются в США. Их около 2000, и среди них представлены самые популярные в мире. Рассмотрим некоторые из них.

SPDR S&P 500 (SPY). Крупнейший ETF не только на рынке США, но и в мире. Индекс состоит из самых крупных американских компаний разных отраслей, таких как J. P. Morgan Chase, Amazon, Facebook, Apple.

За пять лет доходность фонда значительно выросла

SPDR Gold (GLD). Самый крупный в мире ETF на золото. В качестве индекс-ориентира используется London Fix Gold PM PR USD.

За пять лет стоимость фонда ни разу не вернулась к начальной

iShares MSCI-Emerging Markets (EEM). Индексный фонд, куда входят акции развивающихся рынков.

Топ-компании, которые входят в индекс

iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG). Крупнейший фонд, инвестирующий в облигации США. Индекс включает в себя государственные и корпоративные облигации.

С января 2020 стоимость ETF стала стремительно расти

PowerShares QQQ (QQQQ) — индексный фонд, который следует за индексом Nasdaq. В него входят 100 крупнейших технологических компаний.

Индекс состоит из таких известных компаний, как Tesla, Google, Amazon, Apple

Financial Select Sector SPDR (XLF). Фонд инвестирует в финансовые услуги. Следует за индексом The Financial Select Sector.

В начале марта ETF терял в цене, но быстро восстановился и цена пошла снова вверх

Подавляющее большинство ETF в России доступны только квалифицированным инвесторам. Есть некоторые ETF, которые торгуются на Московской бирже, поэтому они доступны любому человеку, открывшему брокерский счёт. Вышеприведённые ETF не обращаются на Московской бирже.

На Мосбирже есть российский аналог ETF — БПИФ, или биржевой паевой инвестиционный фонд, который регулируется российским законодательством. Разница между ETF и БПИФ только в стране происхождения. Покупая российские биржевые фонды, вы точно также сможете вкладываться в портфель компаний, как и в случае с ETF.

Например, фонд «ВТБ — Фонд Акций американских компаний» (VTBA ETF) повторяет индекс S&P 500, фонд «ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE ETF) — индекс ISHARES CORE MSCI EM. А купив паи фонда «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF), вы инвестируете в золотые слитки.

Основной заработок инвестора — продать пай дороже, чем купил. Некоторые фонды платят дивиденды инвесторам, но это большая редкость. Чаще всего дивиденды фонд оставляет у себя и покупает дополнительно активы. Узнать, платит фонд дивиденды или реинвестирует, можно на его сайте.

Почему стоит инвестировать в ETF

Низкий порог входа. Всего за 1000 ₽ можно купить пай, в который будут входить ценные бумаги нескольких десятков или сотен иностранных компаний.

Удобно покупать и продавать. ETF можно в любой момент продать или купить на бирже.

Прозрачность. Всегда можно посмотреть, из чего состоят фонды, так как они повторяют движение каких-либо индексов.
Диверсификация. Через пай фонда вы инвестируете в разные отрасли экономики и покупаете ценные бумаги сотен компаний одновременно. Кроме того, ETF может отражать динамику золота, нефти или облигаций — это улучшает диверсификацию в случае добавления в портфель.

Кроме того, ценные бумаги можно завещать — передавать по наследству. Для этого ETF надо включить в завещание. Если в завещание собственник их не включил, то наследник принимает их как обычное наследство.

Как купить и продать ETF

Покупать и продавать паи ETF могут только совершеннолетние граждане и только через брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. Нельзя покупать паи людям, занимающим государственные должности, депутатам, руководителям в госкомпаниях.

Как только пополните счёт, можно выбирать и покупать ETF.

Совершать сделки проще и удобней через мобильное приложение, но можно передавать поручение трейдеру на покупку/продажу паёв по телефону.

Комиссии за сделки с ETF

За проведённые сделки инвесторам надо заплатить три комиссии: брокеру, депозитарию и бирже. Комиссия фонда заложена в стоимость пая, её инвестор не видит и отдельно не платит.

Комиссия брокера взимается в соответствии с тарифным планом обслуживания. У каждого брокера своя линейка тарифных планов. Открывая брокерский счёт, инвестор выбирает свой. Часто в тарифе брокера указан процент депозитарию и бирже. Например, в ВТБ Капитал Инвестиции комиссия депозитарию, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами, составляет 150 ₽ в месяц, а комиссия бирже — 0,01 % от суммы.

В приложении ВТБ Мои Инвестиции вы откроете счёт за 5 минут.

Налоги

Доход с паёв ETF облагается НДФЛ — 13 % для резидентов и 30 % для нерезидентов. Если сумма общего дохода за год превысила 5 млн ₽, то с суммы превышения надо заплатить 15 %. Самому рассчитывать налог не нужно — его удерживает брокер. При выводе денег с брокерского счёта вы получите сумму уже за вычетом налога.

Можно не платить НДФЛ с определённого размера дохода с бумаг, которые были куплены после 1 января 2014 года, если вы владеете ими более трёх лет. Умножьте срок владения паями на 3 млн ₽ — это и будет необлагаемая налогом сумма.

Как вернуть деньги, если что-то пойдёт не так

Паи ETF не застрахованы агентством по страхованию вкладов. Это не значит, что деньги растворятся в никуда. Это значит, что здесь другой механизм возврата денег. Вот какие случаи могут быть.

ETF-провайдер решил закрыть фонд. Если фонд перестал приносить хороший доход, то управляющая компания может его закрыть. Перед закрытием она вышлет всем письмо и предупредит об этом. Инвесторы смогут продать паи маркетмейкеру или другим инвесторам.

ETF-провайдер перестал работать. В этом случае фонд закроют и выплатят компенсацию инвесторам или все активы перейдут другому провайдеру и он продолжит управлять инвестпортфелем.

Отозвали лицензию у брокера. У брокера может быть брокерская и депозитарная лицензия. Банк России может аннулировать их обе. В этом случае компания должна погасить все обязательства перед инвесторами в течение года.

Если брокера лишили брокерской лицензии, то инвестору нужно открыть брокерский счёт у нового брокера и перевести на него свои активы. Служба поддержки выбранного брокера поможет это сделать.

Что надо запомнить о ETF

Это инвестиции в иностранные активы. ETF — это иностранный биржевой фонд. За небольшую сумму, порядка 1000 ₽, можно купить пай, куда входят ценные бумаги нескольких десятков или сотен компаний разных стран. Также через ETF можно вложить деньги в золото и другие драгметаллы, нефть, недвижимость, финансовые услуги, здравоохранение и биотехнологии.

Легко продать и купить. Паи ETF торгуются на бирже между инвесторами. Не нужно заполнять никаких заявок, достаточно нажать на кнопку в мобильном приложении.

Надо платить налоги. Если при продаже паёв вы получили доход, нужно заплатить НДФЛ. Если купили паи через ИИС или после 1 января 2014 года и владели ими больше трёх лет — есть льгота: можно не платить НДФЛ с определённого размера дохода.

Поделиться в соцсетях

Вам понравилась статья?

Спасибо за Ваш голос!

Топ-3 книги об инвестициях в золото и драгоценные металлы

Два стиля инвестирования: компании роста и дивидендные аристократы

Как выбрать хорошего брокера

Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции

IPO: как покупать акции из первых рук

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Трейдер и инвестор: разница

4 способа инвестировать в недвижимость

IPO: как покупать акции из первых рук

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Шорт: как заработать на понижении цены акций

Эксперт Управления торговых операций ВТБ Капитал Инвестиции

Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5

Трейдер и инвестор: разница

Как выбрать хорошего брокера

Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции

Маржинальное кредитование: инвестируем чужие деньги — зарабатываем свои

Хочу знать больше

Всё про ОФЗ: как выбрать и заработать

Как устроен ПИФ и зачем он нужен

Инвестиции в недвижимость через фонды (ЗПИФ): интервью

4 способа инвестировать в недвижимость

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

ИИС: как инвестировать и получать гарантированный доход

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник