эквайринг рейтинг банков для ип 2020

Эквайринг рейтинг банков для ип 2020

Суть торгового эквайринга

Для обслуживания нужен интернет, если нет обычного кабельного, работа ведется через предоставленную банком сим-карту. При работе через сим-карту плата за оборудование будет выше: сами устройства дороже, и банку нужно оплачивать трафик мобильного оператора.

Другие виды эквайринга:

Можно подключить сразу несколько видов эквайринга одновременно. При этом учитывайте, что каждый их них тарифицируется по отдельности.

Важные критерии выбора банка для торгового эквайринга

Самый выгодный эквайринг для ИП и ООО стандартно предлагается тем же банком, где ведется расчетно-кассовое обслуживание предпринимателя. Это и удобно, и выгодно: часто таким клиентам предлагают специальные условия обслуживания, льготные комиссии, бесплатное оборудование. Тем не менее, можно подключиться и к услугам стороннего банка. Ситуация, когда клиент получает услуги РКО и эквайринга в разных банках встречается довольно часто.

На что обращать внимание при выборе банка:

Выбор лучшего банка для торгового эквайринга

Чтобы выбрать самый выгодный эквайринг для ИП или ООО, нужно сравнить варианты обслуживания в разных банках. В первую очередь изучите предложение банка, в котором вы обслуживаетесь в рамках РКО. Если вы планируете одновременное подключение и к РКО, и к эквайрингу, вас должны интересовать тарифы на обе услуги. Рассмотрим варианты обслуживания в рамках торгового эквайринга в лучших банках для бизнеса:

Сбербанк

Крупнейший российский банк, который выбирают многие предприниматели. В рамках торгового эквайринга предоставляются услуги персонального менеджера, выдаются ежедневные отчеты о проводимых операциях. Торговый эквайринг подключается за 1 день.

Точка

Модульбанк

Отличный банк для эквайринга и обслуживания бизнеса в целом, признан лучшим банком для предпринимателей. Торговый эквайринг подключается за один день. Модульбанк работает дистанционно, для подключения не нужно идти в офис, к вам приедет менеджер.

Альфа Банк

Тинькофф

Разработал нестандартную схему обслуживания: передает терминалы в пользование клиентам бесплатно, но при этом устанавливает плату за пользование услугой. Тинькофф работает удаленно, поэтому подключение торгового эквайринга проводится в офисе клиента.

УБРиР

Предлагает гибкие условия обслуживания: можно арендовать терминал или использовать свой. В рамках пакетного предложения “Эквайринг по вашим правилам” клиент может разово заплатить 25 000 рублей и неограниченное время пользоваться устройством банка бесплатно. Кроме того, в УБРиР можно получить кредит под оборот эквайринга.

Промсвязьбанк

Этот банк стоит рассмотреть, если вы не хотите ограничиваться приемом оплаты со стандартных карт. Промсвязьбанк может организоваться прием платежей и с карт международных систем.

Важно! Все банки предоставляют клиентам современное оборудование с возможностью приема бесконтактной оплаты.

Эти кредитные организации предлагают самый выгодный эквайринг для ИП. Как видно, у каждого банка своя цена обслуживания, свои правила пользования оборудованием. Каждый клиент может получить сколько угодно терминалов и разместить их на разных точках продаж. Благодаря этому обороты компании существенно увеличатся, повысится лояльность клиентов и покупателей.

Источник

Эквайринг для ИП

Эквайринг — способ оплаты за товары, услуги с помощью платежных карт. Он нужен не только крупным торговым сетям, но также индивидуальным предпринимателям с небольшим оборотом. ИП заинтересованы в приобретении компактного оборудования, работающего в автономном режиме. Так, небольшие торговые точки могут принимать платежи за пределами офисов компаний.

Преимущества и недостатки эквайринга для ИП

Главная особенность деятельности ИП — небольшой оборот средств за месяц. Торговый эквайринг позволяет увеличить количество покупателей, упростить работу с наличными средствами.

Преимущества эквайринга для ИП:

Рейтинг тарифов банков для установки торгового эквайринга для ИП

При заключении договора размер комиссии устанавливается в индивидуальном порядке. У некоторых банков комиссия зависит от оборота продавца. С каждого платежа банк-эквайер удерживает комиссионные. Средний размер: от 1,7% до 2,3%. Минимум — 1,5%, максимум — до 6%.

Тариф на оборудование для эквайринга зависит:

Какой банк выбрать ИП для торгового эквайринга?

При выборе банка следует обратить внимание на следующее:

Заключение

Индивидуальные предприниматели пользуются эквайрингом для повышения продаж, упрощения расчетов с покупателями. Выбор банка зависит от процента комиссии, качества оборудования, графика работы техподдержки.

Не можете выбрать банк?

Часто задаваемые вопросы

Налоговый кодекс на этот вопрос однозначного ответа не дает. Однако, важно помнить, что суть р/с для юридического лица и ИП состоит в том, что им пользуются для осуществления предпринимательской деятельности, а не в личных целях. При закрытии ИП, надобность в расчетном счете отпадает.

Источник

Тарифы по эквайрингу для ИП и ООО

Топ 10 банков с самым выгодным эквайрингом

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями подключения эквайринга. Комиссия рассчитывается индивидуально и зависит от вида эквайринга, а также оборота

Что важно знать о эквайринге

Условия подключения эквайринга в банках

Банки самостоятельно разрабатывают порядок предоставления услуги эквайринга в соответствии со своей тарифной политикой. Даже в одной кредитной организации могут быть предложены разные условия для клиентов, в зависимости от их статуса, величине оборотов по расчетному счету.

Общие условия эквайринга:

Чтобы подобрать самый выгодный эквайринг, сравните условия в нескольких банках, выберите в кредитной организации подходящий тариф по РКО.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания по эквайрингу складывается из следующих показателей:

Если у вас открыт расчетный счет в другом банке, дополнительно может взыскиваться комиссия за зачисление средств на счет.

Какие бывают виды эквайринга

Торговый эквайринг. Нужен для того, чтобы ваши покупатели могли рассчитываться за товары или услуги картой. Обслуживание клиентов осуществляется через POS-терминалы, которые можно купить или взять в аренду у банка.

Мобильный эквайринг. Применяется для оплаты за товар курьерской доставкой. Операция совершается с применением мобильного приложения и специального терминала.

Интернет-эквайринг. Услуга, позволяющая рассчитываться картой онлайн. Применяется для интернет-магазинов. Операция осуществляется через процессинговый центр. Для его подключения не потребуется дополнительное оборудование.

Как подключить эквайринг

Для подключения можно обратиться в банк, где открыт расчетный счет или выбрать другую кредитную организацию, предлагающую лучшие условия.

Что нужно сделать для подключения:

При подключении интернет-эквайринга устанавливается программное обеспечение. При мобильном – нужно мобильное приложение и терминал.

Чтобы выбрать банк, предлагающий самый дешевый эквайринг для ИП или юридических лиц, можно подать заявки одновременно в несколько кредитных организаций и сравнить поступившие предложения.

Источник

Эквайринг кассы для сайтов и онлайн-бизнеса

Топ 10 банков для подключения онлайн кассы с эквайрингом

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями подключения онлайн кассы с эквайрингом. Комиссия рассчитывается индивидуально и зависит от оборота

Что важно знать об онлайн-кассах с эквайрингом

Для продавца преимущества в следующем:

Условия для получения онлайн-кассы с эквайрингом

При подключении эквайринга ИП и юридические лица обязаны установить онлайн-кассу.

Для этого должны быть выполнены следующие условия:

Стоимость обслуживания

Стоимость мобильной онлайн кассы с эквайрингом и ее обслуживания зависят от Банка, который подключает эквайринг, модели, Интернет-провайдера, осуществляющего услугу.

Из чего складывается стоимость обслуживания:

В среднем обслуживание онлайн-кассы с эквайрингом обойдется пользователю в 1500 рублей в месяц.

Какие бывают онлайн-кассы с эквайрингом

ККТ с эквайрингом бывают следующие:

Как подключить онлайн-кассу с эквайрингом

Процедура состоит из нескольких шагов:

После подключения делается первая тестовая операция. При наличии сбоев специалист банка отрегулирует работу онлайн кассы с эквайрингом.

После налаживания работы нужно зарегистрировать POS-терминал. Помогает в этом техподдержка банка.

Источник

Ищем самый низкий процент эквайринга

Люди привыкли расплачиваться за товар картами везде, поэтому отсутствие на торговой точке терминала вызывает недоумение. Терминалами пользуется практически каждая организация. Рассмотрим где самый дешевый эквайринг среди 15 банков и как снизить комиссию.

Что такое ставка торгового эквайринга

При безналичной оплате через терминал покупатель ничего не теряет от суммы покупки, но организация несет расходы за счет выплаты процента банку. Этот процент называется ставкой торгового эквайринга.

Ее размер считается индивидуально и зависит от нескольких факторов:

Процент от проведенных платежей получает не только банк. Он распадается на несколько частей. Свою долю получают:

Оставшийся процент идет банку-эквайеру. И чем выше требования участников транзакции, тем выше процент запрашивает сам эквайер.

Но все же конкуренция в банковской сфере велика, и кредитные организации устанавливают минимальный процент по транзакциям.

Что такое эквайринговая комиссия

Существует такое понятие, как эквайринговая комиссия — это процент, установленный конкретной банковской организацией за пользование услугой. Каждая из них имеет свою комиссию.

Она зависит от вида услуги. Это может быть:

Самая высокая комиссия за эквайринг у первого вида, поскольку для проведения интернет-платежей задействованы дополнительные сервисы. Обычно ее величина не превышает 5%. Самый дешевый интернет-эквайринг имеет ставку в 3%.

Бюджетным считается торговый эквайринг. Здесь процентная ставка составляет 1,5 до 2,9%. Опять же все зависит от выручки и типа бизнеса.

Мобильный вид занимает второе место. Оплата осуществляется с помощью специальных m-POS терминалов, присоединенных к смартфону. Величина комиссии составляет 2,3-3% с одной транзакции.

Размеры ставок 15 банков можно посмотреть в рейтинге ТОП-15 предложений этой статьи ниже. Исключение составляют 3 организации, предлагающие индивидуальные условия расчета на рынке:

Готовых процентов эти банки не предоставляют. Все рассчитывается индивидуально, в зависимости от оборота и отрасли.

При упрощенной системе налогообложения процент на эквайринг можно учитывать в расходной книге. Комиссия по эквайрингу для УСН «доходы минус расходы» высчитывается из полной суммы товара, до вычета из нее процента от платежной операции для банка.

Рассмотрим на примере:

Человек купил телефон на сумму 5000 рублей и расплатился картой. Какую же сумму нужно указывать в книге учета доходов и расходов (КУДИР)? Ведь банк снимает свой процент. Допустим, он будет составлять 2,5%, тогда на расчетный счет приходит не 5000, а 4875 рублей.

Во всех случаях следует указать цифру с учетом процента – 4875, однако, для упрощенцев на УСН все иначе. В КУДИР прописывается полная стоимость телефона, которую уплатил клиент.

От чего зависит комиссия и кому доступны минимальные ставки

Владельцы ИП ищут дешевый и качественный эквайринг для малого бизнеса для приемы платежей. И тут полезно знать, от чего зависит размер комиссии.

Как и в случае со ставкой, комиссия зависит от величины выручки. Это первый показатель, по которому определяется процент.

Бюджетные ставки доступны для организаций с большим ежемесячным оборотом. Поскольку банки действуют по принципу – чем ниже оборот, тем выше комиссия.

Допустим, ваш ежемесячный доход составляет 50 000 рублей, тогда для вас предусмотрена ставка в 2,5%. Это будет 1250 рублей.

Для организации, чья выручка составляет 100 000 рублей, процент будет другим – 2,2%. Тогда нужно отдать в банк 2200 рублей.

Как видите, низкая процентная ставка не гарантирует того, что вы будете платить меньше. В обоих случаях сумма почти одинакова, несмотря на то, что вторая организация в два раза опережает первое по показателям прибыли.

Как выбрать выгодный вариант

Чтобы выбрать подходящий банк, нужно внимательно изучить условия банков. Обратите внимание на:

Также спросите менеджера об обучение сотрудников и технической поддержке в случае возникновения вопросов.

Сравнение комиссий банков ТОП-15

Чтобы подобрать недорогой тариф, рекомендуем использовать таблицу. В ней указаны процентные ставки по транзакциям и стоимость оборудования.

Отдельно предусмотрены тарифы для транспортной сферы и услуг ЖКХ1 990-3 990 руб./мес.АльфаОт 2% и вышеБесплатная аренда. Тариф подбирается индивидуальноВТБ1,8-3,5%Обговаривается индивидуально+3 месяца бесплатного обслуживания РСОткрытие1,9-2,5%Тариф подбирается индивидуально (нет интернет-эквайринга)РайффайзенОт 1,99% и вышеОт 23 000 до 33 000 руб.РФИ1,8% и вышеОт 20 000 до 23 000 руб.УБРиРОт 1 и до 2,5%25 900 руб. – единая ценаМодульОт 1,5 и до 2%Аренда терминала бесплатно. Купить можно от 16 до 27 тыс.руб.Русский стандарт1,8-2,2%От 13 300 до 42 000 руб.Уралсиб1,65-2,6% (2600 руб. в месяц минимум)Терминал выдается в аренду бесплатноМТС1,69% + 499 руб. за обслуживаниеБесплатная арендаМКБ1,6-1,95%, либо 2500 руб.Аренда бесплатноАвангард1,7-2,3%Аренда от 200 до 750 руб. мес. Первые 4 года, потом бесплатно

Чтобы выбрать подходящий эквайринг, нужно учесть все нюансы и особенности вашего бизнеса. Если для одной организации условия Сбербанка станут подходящими, то другая выберет Авангард.

Не всегда самый низкий процент может принести выгоду предпринимателю. Выбирайте банк с учетом стоимости оборудования и обслуживания расчетного счета.

Источник