что такое расширенная выписка по расчетному счету
Как получить выписку из банка
Банковская выписка — что это за документ, для чего ее используют и где берут? Различаются ли выписки из банка для физлиц и юрлиц, как выглядит этот документ? Рассмотрим эти вопросы и представим образец выписки в нашем материале.
Что такое банковская выписка
Выписка банка — это реестр операций по счету за определенное время. В данном случае имеется в виду любой счет: как расчетный, принадлежащий юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, так и личный банковский счет, оформленный на физическое лицо.
Безналичные расчеты, а также расчеты с помощью банковских карт получили большое распространение не только среди организаций, но и у частных лиц. Наличным деньгам население всё больше предпочитает карты, особенно в условиях пандемии коронавируса. Мелкий бизнес в лице самозанятых перемещается в интернет и массово получает оплату за свои услуги на карты. Поэтому важно иметь возможность получать сводную информацию по приходу и расходу, осуществленным по банковскому счету. Именно эту функцию и несет на себе выписка из банка.
Как выглядит выписка из банка, и как информация в ней структурирована, рассмотрим ниже.
Как выглядит банковская выписка
Вид банковской выписки по счету может различаться в зависимости от банка и порядка ее формирования. Однако в любом случае выписка банка содержит следующую информацию:
Приведем образец банковской выписки по операциям на счете физлица c 01.12.2020 по 15.12.2020:
Для юридических лиц выписка банка по расчетному счету играет более важную роль, чем для физических лиц. О правилах работы юрлиц с выпиской с банковского счета поговорим ниже, а пока расскажем, как получить выписку из банка.
Как получить выписку из банка
Так как банковская выписка — это документ банка, то и выдавать ее обязан именно он. Способы получения выписки не различаются для юридических и физических лиц.
Так как большинство граждан сейчас пользуется мобильным или интернет-банком, то самый простой способ увидеть операции по счету — заказать выписку через приложение либо в интернет-банке.
Интерфейс приложений банков разный, поэтому и путь получения выписки тоже различается. Как правило, необходимо выбрать карту, выписка по которой интересна к получению, и нажать иконку «Выписка». Иногда она скрывается в блоке «Информация». Далее необходимо выбрать период, за который вы хотите получить выписку. Это может быть и 1 день, и целый год. Обычно выписка готовится пару минут, но могут быть исключения.
Если выписку найти не удалось, то обратитесь в техподдержку банка или задайте вопрос в онлайн-помощнике. Аналогичным образом получают выписку в интернет-банке.
Также выписку можно получить:
У многих банков есть услуга — получение выписки за месяц на электронную почту. Выписка формируется и отправляется владельцу счета автоматически на указанный заранее электронный адрес.
Особенности работы с выписками для юридических лиц
Банковская выписка по расчетному счету — важный документ для бухгалтера. Она не относится к первичным документам, таковыми являются платежные поручения. Тем не менее выписка сводит воедино все поступившие за период первичные документы по банку.
Что значит — обработать выписку банка, какие действия должен произвести при этом бухгалтер?
Работник финансовой службы проверяет выписку банка и приложенные к ней платежные документы с соответствующей хоздеятельности периодичностью, то есть по мере осуществления операций по расчетному счету. При большом количестве платежей это делается ежедневно. Для ИП и мелкого бизнеса это можно делать реже, главное — не пропустить важные поступления денежных средств. Затем бухгалтер разносит платежи в учетную программу. После этого в программе отражены актуальные сведения о возникших или погашенных задолженностях. На основании выписки и приложений к ней формируются данные налогового и бухгалтерского учета.
Существуют программы, которые имеют функционал, позволяющий загружать выписки непосредственно из банка сразу в программу. И наоборот, платежки, созданные в учетной программе, могут загружаться напрямую в банк.
Надо ли распечатывать выписки?
Частый вопрос: при наличии интернет-банка следует ли распечатывать выписки и хранить бумажные варианты? Однозначного ответа не существует. Но с учетом тенденции развития электронного документооборота хранение выписок банка на бумаге при условии работы в интернет-банке не представляется рациональным и необходимым действием. Тем более что банк обязан хранить информацию не менее 5 лет.
С другой стороны, если есть производственные потребности, банковские выписки можно распечатывать.
Приведем образец выписки банка по расчетному счету организации. Как видим, особых различий по сравнению с выпиской по личному счету нет.
Выписка из банка по счету физлица и по расчетному счету юрлица различаются более подробным описанием назначения платежа и плательщика.
Скачайте бланк выписки банка в word в начале статьи.
Итоги
Банковская выписка дает представление о приходе и расходе денежных средств по счету за определенный промежуток времени. Если речь идет о бухгалтерии предприятия, то на основании выписок и приложений к ним — платежных документов — бухгалтер ведет налоговый и бухгалтерский учет.
Как получить выписку из банка
Что такое банковская выписка
Безналичные расчеты, а также расчеты с помощью банковских карт получили большое распространение не только среди организаций, но и у частных лиц. Наличным деньгам население всё больше предпочитает карты, особенно в условиях пандемии коронавируса. Мелкий бизнес в лице самозанятых перемещается в интернет и массово получает оплату за свои услуги на карты. Поэтому важно иметь возможность получать сводную информацию по приходу и расходу, осуществленным по банковскому счету. Именно эту функцию и несет на себе выписка из банка.
О работе самозанятых с юридическими лицами узнайте из статьи.
Как выглядит выписка из банка, и как информация в ней структурирована, рассмотрим ниже.
Как выглядит банковская выписка
Вид банковской выписки по счету может различаться в зависимости от банка и порядка ее формирования. Однако в любом случае выписка банка содержит следующую информацию:
Приведем образец банковской выписки по операциям на счете физлица c 01.12.2020 по 15.12.2020:
Для юридических лиц выписка банка по расчетному счету играет более важную роль, чем для физических лиц. О правилах работы юрлиц с выпиской с банковского счета поговорим ниже, а пока расскажем, как получить выписку из банка.
Как получить выписку из банка
Так как банковская выписка — это документ банка, то и выдавать ее обязан именно он. Способы получения выписки не различаются для юридических и физических лиц.
Так как большинство граждан сейчас пользуется мобильным или интернет-банком, то самый простой способ увидеть операции по счету — заказать выписку через приложение либо в интернет-банке.
Интерфейс приложений банков разный, поэтому и путь получения выписки тоже различается. Как правило, необходимо выбрать карту, выписка по которой интересна к получению, и нажать иконку «Выписка». Иногда она скрывается в блоке «Информация». Далее необходимо выбрать период, за который вы хотите получить выписку. Это может быть и 1 день, и целый год. Обычно выписка готовится пару минут, но могут быть исключения.
Если выписку найти не удалось, то обратитесь в техподдержку банка или задайте вопрос в онлайн-помощнике.
Аналогичным образом получают выписку в интернет-банке.
Также выписку можно получить:
У многих банков есть услуга — получение выписки за месяц на электронную почту. Выписка формируется и отправляется владельцу счета автоматически на указанный заранее электронный адрес.
Особенности работы с выписками для юридических лиц
Как вести бухгалтерский учет на специальных банковских счетах, читайте в Корреспонденции счетов «КонсультантПлюс». Еще больше полезной информации вы получите, если оформите пробный бесплатный доступ к К+.
Банковская выписка по расчетному счету — важный документ для бухгалтера. Она не относится к первичным документам, таковыми являются платежные поручения. Тем не менее выписка сводит воедино все поступившие за период первичные документы по банку.
Как заполнить платежное поручение, читайте в статье.
Работник финансовой службы проверяет выписку банка и приложенные к ней платежные документы с соответствующей хоздеятельности периодичностью, то есть по мере осуществления операций по расчетному счету. При большом количестве платежей это делается ежедневно. Для ИП и мелкого бизнеса это можно делать реже, главное — не пропустить важные поступления денежных средств. Затем бухгалтер разносит платежи в учетную программу. После этого в программе отражены актуальные сведения о возникших или погашенных задолженностях. На основании выписки и приложений к ней формируются данные налогового и бухгалтерского учета.
Об операциях по расчетному счету в бухучете мы писали в статье.
Существуют программы, которые имеют функционал, позволяющий загружать выписки непосредственно из банка сразу в программу. И наоборот, платежки, созданные в учетной программе, могут загружаться напрямую в банк.
С обзором бухгалтерских программ для УСН вы можете познакомиться здесь.
Надо ли распечатывать выписки?
Частый вопрос: при наличии интернет-банка следует ли распечатывать выписки и хранить бумажные варианты? Однозначного ответа не существует. Но с учетом тенденции развития электронного документооборота хранение выписок банка на бумаге при условии работы в интернет-банке не представляется рациональным и необходимым действием. Тем более что банк обязан хранить информацию не менее 5 лет.
С другой стороны, если есть производственные потребности банковские выписки можно распечатывать.
Приведем образец выписки банка по расчетному счету организации. Как видим, особых различий по сравнению с выпиской по личному счету нет.
Выписка из банка по счету физлица и по расчетному счету юрлица различаются более подробным описанием назначения платежа и плательщика.
Скачайте бланк выписки банка в word в начале статьи.
Итоги
Банковская выписка дает представление о приходе и расходе денежных средств по счету за определенный промежуток времени. Если речь идет о бухгалтерии предприятия, то на основании выписок и приложений к ним — платежных документов — бухгалтер ведет налоговый и бухгалтерский учет.
Выписка банка по расчётному счёту
Через расчётный счёт может проходит от одной до сотен операций в месяц. Их количество, суммы и назначение может заинтересовать третьих лиц — от госорганов до инвесторов. Расскажем, как получить выписку и зачем она нужна.
Что такое банковская выписка
Выписка по расчётному счёту — это список всех операций, которые владелец провёл по банковскому счёту за период. Она относится к первичным документам и нужна для бухгалтерского и налогового учета.
Поступление денег на счёт или совершение платежа — это операции, которые нужно отражать в бухучёте компании (ст. 9 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ). Любая бухгалтерская проводка должна подтверждаться документом. Выписка — один из них.
Пример. Что содержится в банковской выписке
Унифицированной формы выписки нет. Каждый банк формирует ее по-своему, это зависит от используемого программного обеспечения. Но в каждой выписке указаны реквизиты счёта, наименование банка и таблица с операциями.
В усечённой таблице даны номер счёта, дата и суммы расходных (кредитовых) и доходных (дебетовых) операций операции.
Вот образец бесплатной банковской выписки по расчётному счёту.
В таблице есть графы «Дебет» и «Кредит». По «Дебету» указаны списания, а по «Кредиту» — поступления на расчётный счёт.
В расширенной выписке дополнительно содержится:
остаток по счёту на начало и конец выбранного периода;
БИК и корреспондирующий счёт — используется во внутрибанковской аналитике;
реквизиты плательщиков и получателей платежей;
реквизиты документов, послуживших основанием для операции;
Арбитражный управляющий может запросить в банке выписку настолько подробную, что там будут указаны паспортные данные и адреса регистрации всех получателей-физлиц.
Расшифровка графы «Вид операции» в банковской выписке
В графе «Вид операции» стоит код. Он зависит от документа, на основании которого совершена операция. Всего есть 3 вида документов и 3 кода:
код «01» — платежное поручение — распоряжение банку перевести со счёта компании деньги контрагенту за товары или услуги;
код «02» — платежное требование — распоряжение банку списать со счёта должника определённую сумму в вашу пользу. Должник сам решает, разрешать ли банку списание;
код «06» — инкассовое поручение — применяется, когда стороны договорились о списании средств со счёта без согласия второй стороны, или в силу закона. Например, по исполнительному производству.
Зачем выписка нужна ИП и организациям
Вести бухгалтерию
Выписка нужна для отражения платежей и поступлений в бухгалтерском учёте. Получив выписку, ответственный сотрудник сверяет её с другими первичными документами. Он обязан:
проверить наличие и правильность всех документов, подтверждающих операции в выписке (например, наличие счетов-фактур, ТОРГ-12, УПД);
проверить правильность сумм в выписке и их совпадение с суммами в иных документах;
проверить совпадение номеров документов-оснований в выписке с реальными документами.
Если нашлись ошибки — сотрудник обращается в банк.
Представлять налоговой
Выписка по расчётному счёту пригодится в беседе с контролирующими органами, хотя запрашивать её у компании или предпринимателя они не станут. Госорганам проще получить выписку в банке. Сотрудники налоговой изучают выписки по счетам при проверке.
Для иных случаев
В некоторых случаях, нужна выписка об открытых счетах. В ней нет информации по движению средств, зато указаны все открытые счета компании или предпринимателя. Такой документ нужен для:
участия в тендерах;
ликвидации или реорганизации;
переговоров с инвесторами;
предоставления в суд по запросу.
Степень раскрываемой информации бывает разной. Минимум, в выписке будут указаны все счета фирмы, даты открытия и текущее состояние — открыт или закрыт. А может быть и расширенный вариант с указанием мест проводимых операций, сумм и наименований контрагентов.
Как получить банковскую выписку
Порядок выдачи выписок законодатель не регламентирует, поэтому условия её предоставления озвучит банк. Некоторые организации выдают выписку по счёту автоматически каждый месяц, скидывая ее на электронную почту клиента. Есть несколько способов получить документ:
заказать в отделении или терминале;
по почте или e-mail — свяжитесь с менеджером банка по телефону, e-mail или SMS и попросите выслать выписку по почте;
онлайн — выберите соответствующую услугу на сайте банка или в мобильном приложении.
От выбранного способа зависит стоимость. Например, онлайн-выписки обычно бесплатны, а вот бумажный вариант может стоить денег.
Если выписка нужна для внутреннего пользования, подойдёт электронный вариант, полученный по e-mail или онлайн. Он обычно заверен ЭП банка, поэтому его примут по месту требования, например, в ФНС.
По запросу органов в офисе банка можно получить выписку с подписью ответственного за формирование и оттиском печати.
Для выдачи выписки по счёту банку нужна следующая информация:
наименовании компании, которая запрашивает выписку — для юрлиц;
ФИО и адрес регистрации — для физлиц и ИП;
период, за который нужна выписка;
Как хранить выписку из банка
Выписка — первичный документ, а значит её нужно хранить. Сам банк хранит у себя выписки пять лет, для организации рекомендуется этот же срок.
Хранить выписки на бумаге не обязательно. Нет закона, обязывающего все документы хранить в бумажном виде. Но при «электронном хранении» позаботьтесь о создании резервных копий на внешних носителях. Вирусы и сбои в работе сервера могут уничтожить все документы.
Ваш город не Ульяновск?
Выписка по счету в Сбербанке
Для отслеживания своих расходов клиенты Сбербанка могут запрашивать выписки по счетам. В иных случаях такой документ потребуется для предъявления в сторонние организации. К примеру, при оформлении крупного кредита или ипотеки, банки часто требуют к пакету документов прикреплять и выписку, в которой будут отражены последние транзакции, совершенные потенциальным заемщиком. О том, какие бывают выписки, и как их можно получить, далее будет рассказано на финансовом портале — Бробанк.ру.
Что такое выписка по счету
Выписка по счету – документ (бумажный или электронный), в котором банк отражает операции, совершенные клиентом за определенный период. Как правило, такие данные предоставляются по требованию клиента. Каждая кредитная организация обязана вести и хранить историю операций, и предъявлять ее клиенту в любом виде по первому требованию.
Технологии, которые используются современными кредитными организациями, позволяют получать такие данные независимо от срока давности совершения той или иной операции. Фактически, выписку по счету клиент может получить по операциям, совершенным 5-7 лет и назад, и за более ранние периоды.
В выписке могут отражаться не только сами транзакции. В документе, в зависимости от его вида, может фигурировать также и детальная информация по каждой совершенной клиентом операции. В расширенной выписке, которую Сбербанк предоставляет по первому требованию, отражается следующая информация:
Клиенты могут сами регулировать структуру выписки по счету. Это могут быть только приходные или только расходные операции, либо и то и другое одновременно. Система автоматически выберет нужные направлениями отразит их в документе.
Выписки по каким счетам выдает Сбербанк
Учитывая, что счетов и вкладов у одного клиента может быть несколько, в Сбербанке предусмотрена выдача выписок по счетам разного вида. В первую очередь, разделение производится на простую и расширенную выписку.
В простой выписке отражаются операции и дата их совершения. Расширенная выписка показывает полную детализацию по каждой совершенной клиентом операции за определенный период времени. В Сбербанке можно в любое время заказать следующие виды выписок:
Каждый из этих документов можно получить несколькими способами. Все зависит от того, в каком виде клиенту потребовалась выписка. Сейчас чаще всего клиентами запрашиваются электронные выписки. Но и документы на бумажных носителях пока не потеряли свою актуальность.
Как получить выписку по вкладу или счету в Сбербанке
Достаточно часто пользователи подают запросы на получение выписки по вкладу или расчетному счету. Эти данные необходимы клиентам для отслеживания своих расходов и для формирования правильного итога по остатку на счете или вкладе. Запрашивается выписка этого вида в нескольких вариантах.
В офисе банка
Если у клиента ранее была подключена опция «Зеленая улица», он может обратиться за данной услугой в любой офис Сбербанка, включая и заграничные филиалы, действующие в республике Беларусь. Это платная опция.
Если такая опция не была подключена, придется обращаться именно в тот офис или отделение, где открывался вклад или расчетный счет. Когда речь идет о расчетном счете, важно знать, что выписка по нему предоставляется только тем лицам, которые были отмечены в КОП-карточке, при оформлении расчетно-кассового обслуживания. Если человек фигурирует в карточке, то ему необходимо совершить следующие действия:
В офисе кредитной организации выдаются выписки только на бумажных носителях. Для получения документа в электронном виде предусматриваются другие, более удобные способы и варианты.
В мобильном приложении
Через мобильное приложение такие выписки запрашиваются в течение нескольких минут. Для этого необходимо войти в систему, выбрать нужный вклад / счет, кликнуть на него, и нажать на кнопку детализации операций.
Для получения выписки, здесь же, нужно перейти в раздел «Выписки и справки», и нажать на кнопку «Сформировать». В течение нескольких минут система самостоятельно сформирует выписку с последними операциями, совершенными пользователем за выбранный им период. При желании этот электронный документ можно распечатать.
Через Сбербанк Онлайн в личном кабинете
Для получения выписки через Сбербанк онлайн, нужно зайти в личный кабинет, и нажать на кнопку «Прочее». Далее перейти в раздел «Выписки и справки», и выбрать интересующий счет или вклад.
Затем пользователь подбирает параметры выписки. После нажатия на кнопку «Сформировать», система приступит к составлению документа. Через минуту выписка будет полностью готова, и ее можно будет скачать или распечатать.
Выписка с лицевого счета в Сбербанке
Лицевой счет – то самое, что и расчетный, только оформляется он в большей части физическими лицами. Как и его аналог, лицевой счет необходим для быстрого доступа к денежным средствам в процессе взаимодействия с контрагентами.
Получить выписку по нему пока можно только одним способом – в офисе банка, если счет номинальный. Если лицевой счет не номинальный, то получение выписки по нему возможно теми же самыми способами, что и выписка по вкладу или расчетному счету: через приложение или на сайте Сбербанк онлайн.
При номинальном характере счета, клиенту нужно посетить то же самое отделение Сбербанка, в котором он открывался. Если была подключена опция «Зеленая улица», можно обращаться в любое отделение банка, даже за границей. Далее:
Здесь предусматривается получение документа только на бумажных носителях. Если на выписке необходима печать банка, то это следует заранее сказать сотруднику Сбербанка.
Как получить выписку по карте
В день по картам Сбербанка совершается огромное количество всевозможных операций. Пользователи совершают переводы, оплачивают кредиты и штрафы, делают различные покупки. Если потребуется найти какую-либо операцию, то без выписки по счету сделать это будет достаточно сложно. Правило распространяется на кредитные и дебетовые карты.
В мобильном приложении
Самый простой и быстрый способ – использование мобильного приложения. 99,9% держателей карт Сбербанка пользуются этим крайне удобным приложением для управления личной картой и счетом. Для этого необходимо:
Через приложение получится заказать только мини-выписку, за последний период пользования картой. Данные с расширенной информацией приложение сейчас не выдает.
На сайте Сбербанк онлайн
Потребуется войти на сайт и выбрать карту – дебетовую или кредитную. Далее нажать на кнопку «Сформировать выписку». И здесь система выдает только мини-выписку за последний период пользования картой. Для получения расширенной выписки потребуется заказывать ее в офисе банка.
Как заказать выписку по карте в банке
Для этого нужно прийти в любое отделение банка в том регионе, в котором оформлялась карта. Сотруднику следует сказать о желании получить расширенную выписку по карточному счету.
Получение этих сведений доступно только обладателям банковских карт после предъявления общегражданского паспорта. Выписка готовится в течение нескольких минут на бумажном носителе.
В банкомате Сбербанка
По банковским картам получить информацию можно и через банкомат. Для этого используются только собственные устройства Сбербанка.
Выписки, получаемые в банкомате, так же имеют сокращенную версию. При желании их можно распечатывать прямо через устройство самообслуживания.
Выписки по металлическим счетам и прочие справки
Информация по металлическим счетам предоставляется только в офисах Сбербанка. Эта услуга платная. Справки о наличии / отсутствии действующих продуктов в Сбербанке выдаются так же – на платной основе и только через отделения банка. Любая информация по металлическим счетам предоставляется в Сбербанке на основании заявления от владельца счета.
Как получить выписку по закрытому счету в Сбербанке
Действующие клиенты могут обращаться в банк за получением данной информации бесплатно и неограниченное количество раз. Исключение составляют только выписки по металлическим счетам и справки о наличии / отсутствии оформленных в Сбербанке продуктов.
Если счет закрыт, то независимо от его наименования (РКО, карта, лицевой счет), получение выписки по нему будет всегда платным. Для этого потребуется обратиться в офис банка с документами, предоставить информацию по счету, дождаться готовности документа. В онлайн режиме такая услуга не предоставляется.
Комментарии: 15
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Как получить выписку по вкладу Сбербанка, неподключенный к Сбербанку Онлайн, не имея Личного кабинета, мобильного приложения, и проживая заграницу? Спасибо. Владимир.
Уважаемый Владимир, вы можете получить выписку в приложении Сбербанк Онлайн, в личном кабинете Сбербанк Онлайн или в офисе Сбербанка.
Здравствуйте. Такой вопрос: открывала расчетный счет как ИП в 17м году в филиале, который закрылся (или переехал). Недавно закрыла счет (т.к. закрыла ИП), но налоговая выставила задолженность, нужна выписка. В каком филиале можно получить выписку? Только для юр.лиц или можно в ближ.офис сбербанка зайти? Спасибо
Уважаемая Юлия, отдельный офис для юрлиц есть не в каждом городе. Если у вас открыто такое отделение, то лучше обратиться туда. Во-первых, вы сэкономите время в очередях, а во-вторых, там работают специалисты, которые разбираются во всех тонкостях работы именно с бизнесом.
Уважаемая Надежда, рекомендуем вам уточнить это вопрос у специалиста банка по номеру 900, поскольку имеет значение способ перевода, а также порядок предоставления банком подобной информации.
Добрый день! Как получить расширенную выписку по номеру счета за 2013-2014год?
Уважаемый Александр, обратитесь в ближайшее отделение банка за выпиской.
Здравствуйте! В банке говорят, что данные хранятся всего 5 лет. И выписку сделать не возможно.
Нужны доказательства для суда, что были платежи. Но выписку не дают.
Уважаемая Наталья, такие документы действительно хранятся в течение пяти лет. Подтвердить платежи можно квитанциями, электронными чеками оплаты и аналогичными документами.
Добрый день! Как получить выписку из лицевого счета по открытому вкладу в Сбербанке за 2012-2014 г.г.?
Уважаемая Наталья, уточните, вам нужна выписка из лицевого счета по номинальному счету или выписка по вкладу?
Здравствуйте. Можно ли получить выписку с закрытого вклада Сбербанка «Сохраняй» (номер утерян)?
Уважаемый Андрей, выписка по закрытому вкладу оформляется бесплатно в отделении, где вклад был открыт, при предъявлении паспорта.