что такое ракета в инвестициях
Запуск «Ракеты»
Начинающий инвестор Николай Рогозин, редактор рубрики «Капитал» Надежда Грошева и продюсер Екатерина Березовская решили приумножить 500 тысяч рублей. Они разделили эту сумму на два портфеля, открыв инвест-счёт для консервативных сделок и трейд-счёт для более смелых попыток заработать на рынке. О том, что происходило дальше, расскажет проект «Ракета» — биржевой эксперимент в реальном времени, где политические заявления, твиты Илона Маска и отчеты глобальных корпораций обретают денежный вес.
В первом эфире расслабленного голосового чата «Ракеты» – к нему может присоединиться любой подписчик @themoscowdailynews в Telegram каждое воскресенье в 18:00 – мы обсудили, как ставить финансовые цели, как отличить мошенников от надежных брокеров и куда вложить 100 тысяч рублей.
С чего начать свой путь в инвестициях
Способов заработать и сберечь капитал много и они фундаментально разные: «казино» фондового рынка не сравнить с дзеном регулярных процентов по депозиту. В этом смысле метания начинающего трейдера больше похожи на реальную жизнь, на то, что происходит у каждого из нас на работе, в проектах и отношениях:
В итоге убытки оборачиваются разочарованием в своих силах и в игре в целом –– до той степени, что многие «прогоревшие» на старте инвесторы отказываются вновь заходить на рынок, как люди, удаляющие Tinder после сокрушительно неудачных свиданий.
Прежде всего: честно признайтесь себе, нужно ли вам это. Придется разбираться в новой информации, действовать в условиях неопределенности и управлять своими эмоциями. Чарли Мюнгер, соратник легендарного инвестора Уорена Баффета, подводя итоги 2020 года, заметил, что такой глобальной неопределенности не было за все 60 лет, что он на рынке, и посоветовал всем снизить ожидания доходности в ближайшие годы. В общем, рынок не для слабонервных и постоянно занятых.
Разберитесь в инструментах. Не стесняйтесь начать с азов финансового планирования, они дружелюбно изложены в роликах проекта «Финансовая грамотность для студентов» и бесплатных курсах «Учебник Т – Ж». Аудиалам зайдет «пятизвездочный» подкаст Нади Грошевой «По карману» (Apple Podcasts, Яндекс.Музыка, на сайте ТАСС) который, в числе прочего, помогает разобраться, какой вы инвестор и нужны ли вам биткоины. Обаятельный подкаст о личных деньгах получился у Саши Поливанова и Ильи Красильщика.
Вам также помогут человечный гид по акциям, облигациям и индексному инвестированию, заметка о разнице между паевыми (ПИФы) и торгуемыми (ETF) инвестиционными фондами и множество других материалов, доступных в Сети. Мы постараемся подкидывать ссылки на самые интересные в будущих текстах проекта «Ракета».
Если у вас есть «на инвестиции» всего час в неделю –– просто наблюдайте за рынком, например, вместе с нами в «Ракете» или в инвестиционных сообществах и финансовых чатах.
Приведите в порядок личные финансы. Вне зависимости от объемов вашего капитала, не допускайте небрежности в отношениях с деньгами: закрывайте кредиты, не копите долги, штрафы, налоговые претензии, выделите время на работу со счетами, отпишитесь от мобильных приложений, опций операторов, снимающих деньги за услуги, которыми вы не пользуйтесь.
Капитализируйте профессиональный опыт. Вы маркетолог FMCG, продакт в ИT, сотрудник автосалона, банка, аграрий? Вы наверняка уже вникли в азы, а то и владеете тонкостями какой-то индустрии. Понаблюдайте за котировками компаний из отрасли: как на них влияют корпоративные новости, заявления о партнерствах, крупных заказах? Почитайте обзоры аналитиков по сектору, сопоставьте с тем, что знаете о продуктах и решениях на рынке. Такая подготовка в течение пары месяцев позволит вам значительно более уверенно выбирать акции и зарабатывать на них.
Позвоните друзьям. Инвестиции –– прекрасная тема для разговора и повод возобновить старые знакомства и контакты, а иногда и вывести их на новый уровень. Возможно, на встрече одноклассников школьный приятель что-то рассказывал про разработки новых лекарств –– самое время поговорить об этом, биотехнологии в тренде. Может, ваш коллега пробовал вложиться в иностранные акции –– отличная тема для обсуждения за обедом. Интерес к инвестициям может наполнить вашу жизнь новыми людьми и бодрящими разговорами, не отказывайте себе в этом.
Определитесь с финансовыми целями. Понятная, измеримая, реалистичная цель –– основа любого дела. Чем более абстрактны ваши представления о возможном доходе, скромном источнике дополнительного заработка или «большом куше», тем дальше вы от него.
Как ставить финансовые цели
Сколько свободных денег есть? Начинать можно и с небольшой суммы, ради обучения. Но, разместив, например, 100 тысяч рублей, будет сложно окупить скромным доходом потраченные время и нервы, а крупный убыток может обернуться горьким поражением, которых и так достаточно в жизни каждого.
При наличии небольшой суммы для инвестирования Николай рекомендует вложить ее в себя, например, в изучение английского языка, финансовые курсы, медицинское обслуживание, консультации психолога (трейдеру нужны здоровые нервы), книги –– в то, что поможет – как в жизни, так и на рынке.
На какой срок? Инвестиции –– это шаг в долгосрочное планирование. Если у вас есть 3 месяца, чтобы «покрутить» некоторую сумму с надеждой на быструю прибыль, на рынок лучше не заходить. Приближение к дедлайну в минусе заставит вас совершать движения, от которых можно понести еще больший убыток.
Цели проекта «Ракета»
Мы начали с бюджета в 500 тысяч рублей, которые готовы вложить в биржевые инструменты на год. Мы сформировали диапазон целей от консервативной до оптимистичной, чтобы была мотивация стремиться, как говорят стартаперы Кремниевой Долины, to the moon, но не возникло разочарования даже при скромном доходе.
Как выбрать брокера для трейдинговых операций
Мы разложили 500 тысяч на два равных портфеля, решив открыть инвест-счет для консервативных сделок и трейд-счет для более смелых попыток заработать на рынке.
Распрощаться с деньгами намного проще, чем их сохранить или тем более заработать. Поэтому крайне важно правильно выбирать партнеров, которым вы собираетесь доверить свой капитал. Для этого нужно:
Подходы к управлению инвестициями: консервативный и трейдинговый
Как «ветеран» фондового рынка, освещающий его пики и спады для медиа больше 12 лет, Надя на фоне новых исторических максимумов Dow Jones и S&P500 предлагает действовать осторожно и наращивать капитал с помощью инструментов с гарантированной доходностью, например, облигаций федерального займа (до 7% годовых) и бумаг надежных корпораций.
Николай настроен более рискованно –– в течение последнего года он активно заходил в акции компаний из сфер ИT, e-commerce, биотехнологий и знает, что разумный риск может дать до 30% доходности.
Инвест-счет
Для реализации консервативной стратегии Надя Грошева выбрала «индивидуальный инвестиционный счет» (ИИС) – брокерский счет с особым налоговым режимом, аналог американского пенсионного счета. Его использование позволяет тем, кто сам или через работодателя платит налог на доходы физических лиц (НДФЛ), претендовать на налоговый вычет, то есть вернуть 13% от суммы, внесенной на счет в течение года.
Продержать деньги на ИИСе придется в течение трех лет: можно относиться к нему как сберегательному счету, доходность которого гарантирована государством. Внести на него можно до миллиона, однако сумма максимального налогового вычета — 52 тысячи рублей.
Чтобы получить максимальный вычет, имеет смысл вкладывать до 400 тысяч, поэтому Надя, у которой на индивидуальном инвестиционном счету в банке ВТБ на старте «Ракеты» находится 250 тысяч, планирует пополнять его на
19 тысяч в течение оставшихся месяцев.
Трейд-счет
Николай Рогозин воспользовался обычным брокерским счетом, который открыл в «Тинькофф Инвестиции», чтобы быть ближе к трейдерскому сообществу, активно растущему на этой платформе. Правда, предложенный размер комиссии «по умолчанию» его удивил: 0,3% со сделки в тарифе «Инвестор» (при ставке биржи, то есть стоимости операции для брокера, в 0,01% и средней комиссии надежных брокеров в
0,05%) кажутся за гранью добра и зла, что в целом в стиле Олега Тинькова.
Николай тоже считает, что деньги на счет лучше докладывать, а не вынимать с него. У ВТБ при выводе больше 300 тысяч рублей, пролежавших на брокерском счету менее 15 дней, действует повышенная комиссия, что, несмотря на неудобство, по факту дисциплинирует инвестора «не дергаться», ответственнее подходить к планированию движений капитала.
В фокусе на этой неделе
На рынке начался сезон отчетности –– интересное, но вместе с тем рискованное время. Мы призываем избегать соблазна полагаться на ожидания аналитиков в отношении отчетности компаний: ее нельзя рассматривать отдельно от новостного фона, общей ситуации на рынке и в отрасли.
Какие компании и инструменты попали в портфели Надежды и Николая, узнаем уже в эту среду в Telegram-канале «Московских новостей» (@themoscowdailynews), результаты первой недели полета «Ракеты» обсудим там же в «Воскресном вайбе» — голосовом чате, заряжающем на успех каждое воскресенье в 18:00.
Прорываем стратосферу, следите за анонсами!
Ракеты (акции) местного разлива.
Сколько перьев было сломано на топики о GameStop, кто-то даже отметил, что название в точку ). Ну мы же с вами знаем что наш рынок ничем не уступает в «хорошем» смысле этого слова «лучшим домам Лондона и Парижа», наши недавние резкие всплески бумаг с «пола» :
А наш «GameStop» это вне всяких сомнений ПАО «Варьеганнефтегаз» (VJGZ), ракетное топливо у него другой марки чем у GMS :
Вместе все эти бумаги, чтобы обратить внимание на некоторые свойства:
Как правило эта бумага лежит без движений на «полу» и потом резкий взлёт «still waters run deep». В некоторых бумагах замечен нюанс, бумагу с «пола» кто-то раньше начинает подбирать, что как правило на шлаке вызывает шип, а после этого уже ломится хомяк разумный.
Выше на ПАО «Варьеганнефтегаз» видны эти шипы или на ПАО «Выборгский судостроительный завод» (VSYD) за 6 дней до старта с космодрома акция «шипанула» на 25% :
Чтобы отличить ложный шип от не ложного собирайте по крохам просачивающуюся инфу из инета или общайтесь непосредственно с представителями компании в непринуждённой обстановке 😉
Акции Astra взлетели на 42% после удачного запуска сверхлегкой ракеты
Интерес к бумагам Astra Space вырос после сообщения о первом успешном запуске ракеты-носителя. В субботу, 20 ноября, ракета компании Astra с грузом для американских военных вышла на орбиту. Пуск был запланирован на четверг, но компания перенесла его на сутки. Это была четвертая попытка пуска ракеты-носителя и первая успешная для Astra.
В конце августа ракета-носитель Rocket 3 разбилась спустя 2,5 минуты после старта в ходе тестового запуска. Причиной стали технические проблемы — отказ одного из двигателей первой ступени. По плану ракета должна была доставить на орбиту тестовый груз. Эта новость привела к падению котировок акций компании на 24% на торгах 30 августа.
Astra Space присоединилась к небольшой группе американских компаний, которые доставляют грузы на орбиту с помощью собственных ракет. Среди них — основанная Илоном Маском SpaceX, производитель аэрокосмической техники Rocket Lab и Virgin Orbit, входящая в холдинг Virgin Group Ричарда Брэнсона.
Компания Astra Space была основана в 2005 году. Она планировала разработать ракету, которую можно было бы производить серийно, как автомобили, а также систему запуска, с помощью которой можно будет доставлять полезные грузы на орбиту с космодрома. Стартап вышел на биржу NASDAQ в начале этого года после слияния со специальной компанией-SPAC.
Ракета-носитель Astra Space Rocket 3.3 предназначена для вывода малых спутников на низкую околоземную орбиту. Она может нести около 50 кг полезной нагрузки на низкую околоземную орбиту. Компания планирует запускать одну ракету в день к 2025 году.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Галя, папира, байзедип и другие важные термины биржевого сленга
После этого текста ваши проблемы исчезнут: сможете «ворваться в комменты» где угодно — и в любой дискуссии сойдете за своего. Ловите трейдерско-русский словарь от «РБК Инвестиций».
Дисклеймер: мы не стремились собрать абсолютно все термины — например, отказались от жаргона профессиональных трейдеров, устаревшего сленга нулевых годов, а также широко известных понятий вроде «быков» и «медведей». Здесь — только самый ходовой современный новояз.
Байда — бумаги китайской компании Baidu, а вовсе не обозначение мусорных акций, как может показаться на первый взгляд.
Байзедип (англ. buy the dip — «выкупай провалы») — покупка акций на просадке (то есть когда они сильно подешевели). Может плохо кончиться (см. Падающий нож).
Бензопила (пила) — крайне сильные колебания цен внутри дня. При волатильности график акций может напоминать зубья пилы (если напрячь воображение) — оттуда и пошло.
Бетонная плита, или просто плита — очень большая заявка в биржевом стакане, способная повлиять на движение котировок.
Боковик (флэт) — движение котировок в узком диапазоне в течение определенного периода без существенного повышения или понижения цены.
Галя — ласковое название акций космической фирмы Virgin Galactic Ричарда Брэнсона. Одна из самых популярных бумаг США на российском рынке.
Дивы — дивиденды: выплаты, которые распределяются среди акционеров в соответствии с дивидендной политикой компании.
Дивгэп — резкое падение стоимости бумаг после закрытия реестра акционеров для выплаты дивидендов. Весьма неприятное событие для новичков.
Джоны (амеры) — американские трейдеры с Нью-Йоркской биржи, начинающие торговать в 16:30 мск (или в 17:30 мск при переходе на зимнее время). Не слишком любимы, потому что иногда обваливают акции, весьма перспективно выглядящие на торгах СПб биржи и премаркете.
Дядя Коля (Николай, Колян) — маржин-колл. Когда он «приходит» или «звонит», дело плохо — значит, у инвестора столь большой убыток, что брокер уведомляет его о необходимости пополнить счет для дальнейшего удержания позиции. Избежать встречи с Дядей Колей можно, если не открывать «шорты» и не торговать с плечом.
Забор — см. Сидеть на заборе
Зина — популярная фармацевтическая компания Zynerba. Пример крайне волатильной бумаги: в феврале 2021-го ее котировки выросли вдвое за несколько дней, а потом резко откатились вниз.
Зомби — предбанкротная компания. Ее акции, тем не менее, есть на бирже — и часто пользуются спросом ввиду дикой волатильности. Хрестоматийные примеры — Chesapeake Energy или Mallinckrodt.
Затариваться — агрессивно покупать активы в большом количестве в ожидании восходящего тренда.
Казино — обычно означает волатильную и малопредсказуемую бумагу второго-третьего эшелона. Такие акции еще называют «бешеными». Также в некоторых телеграм-каналах «казино» называют российский фондовый рынок в целом.
Котлета — все деньги на брокерском счете. Закупиться на всю котлету — вложиться во что-то одно на все деньги, игнорируя здравый смысл. Обычно не лучшая идея.
Кукловод (кукл) — маркетмейкер, профессиональный участник рынка, который формирует его и поддерживает его ликвидность. Нередко провозглашается главным злом, не дающим расти той или иной акции.
Лесенка — стратегия покупки активов, при которой бумаги приобретаются в портфель понемногу, следуя за восходящим трендом.
Лонгуст — инвестор, покупающий акции в «лонг» — то есть на долгосрочную перспективу в расчете на рост котировок. Заклятый враг шортиста.
Лудоманить — покупать акции на удачу без какого-либо анализа. Типичный пример — покупка бумаг под отчет.
Лось — самое нелюбимое у инвесторов животное, которое однажды встречает каждый. Означает убыток по акции. Соответственно, резать лося = фиксировать убыток.
Мамба — Московская биржа. Произошло от ее предыдущего названия ММВБ. Последнее время употребляется все реже.
Мася — максимально любовное названий акций знаменитого американского ретейлера Macy’s.
Муму — акции китайского мессенджера для смартфонов Momo.
Наждак — биржа NASDAQ.
Отскок — падение после роста или рост после падения цен. Отдельно стоит выделить «отскок дохлого кота» — небольшой рост после мощного падения, после чего бумага снова дешевеет еще сильнее.
Падающий нож — обозначает быстрое падение стоимости ценной бумаги. Попытка его «поймать» (купить в расчете на то, что ниже цена уже не опустится) может привести к приличным убыткам.
Паникбай (от англ. Panic buy) — импульсивные покупки, обычно происходят во время резкого роста котировок.
Папира (англ. Paper) — то же самое, что и акция.
Пациент — «скучная» бумага, долгое время торгующаяся в боковике.
Пробой — движение цены выше определенного уровня.
Пролив — обвал котировок из-за массовой распродажи бумаг.
Ракета — резкий рост цены за короткий промежуток времени или просто акция, от которой ждут сильного роста. О том, сбывается ли такой прогноз, многие часто умалчивают. Вовремя сесть в ракету (купить акции перед взрывным ростом) — мечта каждого инвестора.
Свин (свинья, свинота) — акции американской нефтегазовой компании Southwestern Energy. Получили такое прозвище из-за фонетического сходства с ее тикером SWN.
Сидеть на заборе — ситуация, при которой трейдер закрыл все позиции, сидит в кеше и наблюдает за происходящим на рынке со стороны.
Сиплый — S&P 500, главный фондовый индекс США.
Скальпить — быстро покупать и продавать акции внутри дня, пытаясь заработать на небольших колебаниях цен. Скальперов также называют «зайцами».
Слив — избавление от активов. Обычно сливают акции, но самым талантливым удается слить депозит.
Тата — на русскоязычных ресурсах обычно означает акции «Татнефти». Но иногда — Tata Motors, что еще более логично.
Туземун (от англ. to the Moon — «на Луну») — подразумевает мощнейший рост какого-либо актива, «прямо до Луны». Не факт, правда, что потом с грохотом не спустится обратно на землю.
Усредниться — докупить в портфель упавшие в цене акции. Используется для снижения средней стоимости бумаги в портфеле.
Федя — американская транспортная компания FedEx. Никаких исторических связей — используется просто по созвучию.
Хай — максимум цены. Истхай — исторический максимум. Купить на хаях — приобрести бумаги на пике (и, скорее всего, словить из-за этого убытки).
Хомяк (лемминг) — новичок в инвестициях, бросающийся покупать акции по рекомендациям многочисленных «гуру», вслед за толпой, паникуя или просто на эмоциях. Часто вообще не понимает, что делает.
Шорт — короткая позиция. Тот, кто ее открыл, — шортист. Надеть шорты = открыть короткую позицию. Шортокрыл, или шорт-сквиз — ситуация, при которой резкий взлет акций заставляет шортселлеров закрывать короткие позиции и выкупать бумаги, чтобы вернуть их брокеру. Это провоцирует еще больший рост котировок. А порванные шорты — неудачная короткая позиция: вместо ожидаемого падения бумага выросла в цене и принесла незадачливому шортселлеру убытки.
Яша — так в трейдерском новоязе называют флагман русского IT «Яндекс».
Разберем на примерах. Допустим, вы решили поговорить с завсегдатаем «Пульса» о перспективах акций Virgin Galactic.
НЕПРАВИЛЬНО: «Полагаю, что Virgin Galactic — очень перспективная компания. Да, ее акции волатильны, однако я считаю, что в будущем они обязательно сильно вырастут».
ПРАВИЛЬНО: «Имхо, Галя — ракета. Папира казино, но скоро точно полетит туземун».
Или же зашли в трейдерский чат в телеграме, где хотите обратить внимание участников на сильный рост бумаг Southwestern Energy в отсутствие очевидного повода.
НЕПРАВИЛЬНО: «Забавно, спекулянты разгоняют котировки Southwestern Energy. Ведь эта компания в предбанкротном состоянии, а гонящиеся за сверхдоходностью новички понесут большие убытки.
ПРАВИЛЬНО: «Лол, Свина пампят! Это ж зомби-компания, лемминги замучаются потом лосей резать».
Используйте словарь с умом, тщательно подбирайте выражения и получайте удовольствие от горячих обсуждений фондового рынка с другими инвесторами где угодно.
Применить полученные знания вы можете в нашем канале в «Тинькофф Пульс», инстаграме или телеграм-канале «Сам ты инвестор» — у нас везде открыты комментарии. Enjoy!
Космический стартап Rocket Lab выйдет на биржу через SPAC-компанию
Американо-новозеландский стартап Rocket Lab, занимающийся космическими перевозками, планирует размещение на бирже путем слияния со SPAC-компанией Vector Acquisition. Если переговоры пройдут благополучно, сделка может быть заключена к понедельнику, 1 марта, сообщает The Wall Street Journal со ссылкой на источники.
Стартап Rocket Lab, среди инвесторов которого числится оборонный гигант Lockheed Martin, входит в группу лидеров нового поколения компаний, запускающих малые космические аппараты. Rocket Lab уже запустила 97 спутников как для государственных, так и для частных организаций.
Rocket Lab намерена использовать привлеченные средства для разработки ракеты-носителя средней грузоподъемности Neutron. Она может использоваться в системах спутников, космических миссиях и коммерческих перевозках. По данным источников WSJ, ракета-носитель будет позиционироваться как альтернатива подобным крупным аппаратам и сможет отправить в космос большинство спутников, запуск которых запланирован на ближайшие годы.
В то время как крупные компании, включая SpaceX Илона Маска, сконцентрированы на запусках крупных спутников на более высокие орбиты, на рынке работают свыше 100 организаций, которые могут выводить в космос более легкие аппараты. Еще одним серьезным игроком в этом направлении становится компания Virgin Orbit, принадлежащая британскому предпринимателю Ричарду Брэнсону.
Другое предприятие Брэнсона — компания Virgin Galactic, оказывающая услуги космического туризма, стала публичной в 2019 году путем слияния со SPAC-компанией.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram