Перейти к содержимому


Фотография

Криминальные денежные потоки в сети Интернет


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 23

#1 Валькирия

Валькирия

    полковник

  • Члены КСМ
  • 2478 сообщений

Отправлено 06 November 2012 - 15:03

Попал в руки очень интересный материал принятый на принятый на 38 Пленарном заседании МАНИВЭЛ (5-9 марта2012 г.) о криминальных денежных потоках в сети Интернет.

Публикую его части.



Киберпреступность нацелилась на клиентов Интернет-банкинга.

Между июлем и августом 2010 г.около 675,000 фунтов стерлингов было похищено из банка, находящегося на территории Соединенного Королевства. Кроме того, около 3000 счетов были взломаны преступниками. Дело, описанное в разделе М 86 «Безопасность» указывает на то, что киберпреступность использует бизнес-модель, где роли распределены между различными членами группы, которыми управляют администраторы для того, чтобы синхронизировать действия, и где используются законные счета «денежных мулов»для перевода средств со взломанных счетов.

Атаки на систему строились следующим образом:

- преступники заражали обычные сайты, используявредоносные программы, создавая мошеннические рекламные сайты и публикуясоответствующие объявления на таких сайтах;

- пользователя, зашедшего на зараженный сайт,перенаправляют на сайт, с которого загружается конструктор (в настоящем примере«Eleonore Exploit Kit”)на компьютер пользователя. Это дает возможность владельцу конструктораконтролировать все, что загружается на компьютер пользователя и установитьтроянского коня. Вредоносные программынастолько сложны, что лишь немногие антивирусные программы могут выявить их.

-компьютер пользователя теперь является «ботом» («роботом» или «зомби»), с которого троян отправляет данные и на которыйполучает инструкции с сервера управления и контроля (в данном случае сервернаходился в Восточной Европе).

- пользователь вводит данные для доступа к своемубанковскому счету, после чего троян передает данные о личности, дате рождения иномере безопасности на сервер управления и контроля.

- после того, как пользователь переходит в разделопераций данные для операции передаются на сервер, а не в банк.

- система сервера анализирует и дешифруетинформацию и определяет соответствующий банковский счет денежного мула

-троян получает команду направить обновленныеданные для перевода денежных средств на счет «мула»

-подтверждение из банка о переводе также направляется трояном на сервер контроля и управления.


Анонимность.

При начале взаимоотношений с поставщиком,оказывающим услуги по осуществлению Интернет-платежей, прямого контакта между клиентом и оператором не происходит или он сведен к минимуму. В основе этих услуг лежит деятельность, осуществляемая без личного присутствия. Таким образом операторы практически не знают своих клиентов. Пользователи получают доступ к финансовым услугам в Интернете через компьютерный терминал, а внесение денежных средств или выведение их из системы производится через посредника, которым может являться агент или банк.

Если посредником является банк, то банк не обладает актуальной информацией об операции. Единственное, что может увидеть банк, так это изменения на кумулятивном счету провайдера.

С другой стороны, поставщики финансовых услуг не знают реальную личность клиента или источник происхождения денег, поскольку они размещаются на основании идентификационного кода.

Если посредником является агент (например,розничные продавцы предоплаченных карт или кассовых чеков), то денежные средства вносятся в наличной форме и личность клиента еще более неизвестна.

Таким образом, риски, связанные с отмыванием денег, могут быть снижены путем снижения возможностей пополнения счета через агентов, на которых можно положиться в части того, что они принимают меры по НПК в соответствии со стандартами ФАТФ.

Уязвимость платежных систем в Интернете основана на том факте, что многие из операторов позволяют открывать анонимные счета и осуществлять переводы между различными поставщиками услуг. Сразу после открытия деньги могут быть переведены в любую точку мира, без использования традиционной банковской системы. Более того, пластиковые карты могут быть присоединены к такому счету.

В некоторых случаях предоплаченные карты дают их владельцу полную анонимность. Также они могут быть преданы третьему лицу,которое и становится бенефициарным владельцем.

Анонимное внесение средств, наряду с отсутствием надежных данных об идентификации клиента могут привести к недостаточности сведений об операции или происхождении денежных средств в случае проведения уголовного расследования, а также препятствовать проведению расследований,связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. При таких обстоятельствах, международные стандарты и соответствующие национальные требования в части «знай своего клиента» и НПК, а также обязательств по направлению сообщений в недостаточной степени выполняются финансовыми посредниками. И даже, если некоторые меры по НПК и «знай своего клиента»выполняются поставщиками он-лайновых платежных услуг, то все равно они реализуются не в полном объеме из-за того, что большая часть клиентов разовые и «история»их взаимодействия с данной категорией финансовых учреждений очень коротка, чего нельзя сказать о банковской системе.




Полностью материал можно скачать тут http://www.fayloobme...e3&file=2334729


#2 Валькирия

Валькирия

    полковник

  • ТС
  • Члены КСМ
  • 2478 сообщений

Отправлено 07 November 2012 - 12:38

Выражение «системы Интернет-платежей» (IPS) используется для описания переводов в Интернете, подобных банковским (платежные сервисы, основанные на привязке к банковскому счету; Интернет используются только для передачи распоряжения о переводе денежных средств от плательщика получателю), а также иных платежных услуг, предоставляемых небанковскими платежными институтами, действующими исключительно в Интернете и не связанными с банковским счетом напрямую).
В случае если IPS привязана к банковскому счету, то перевод является такой же банковской операцией. Единственной особенностью является то, что клиент находится перед своим компьютером, а не в офисе банка.
IPS, не привязанная к банковскому счету (например, «PayPal”), предлагает своим клиентам широкий спектр услуг по переводу денежных средств, включая трансграничные, он-лайн магазины, участие в он-лайн аукционах и т. д. Такие IPS позволяют клиентам иметь счета. В этом случае они могут объединить средства клиентов на едином банковском счете, открытом на имя поставщика услуг. В этом случае банк, в котором открыт счет IPS, может не иметь прямых взаимоотношений с клиентом платежной системы. В этом случае меры по НПК в отношении таких лиц не могут быть реализованы.


Из-за стремительного развития коммерции в интернет появилась острая необходимость в удобных способах расчета за товары и услуги в режиме реального времени (on-line). Большинство традиционных способов расчета уже не могли удовлетворять этим требованиям. Наиболее простым и удобным средством реализации таких сделок было решено производить при помощи так называемых цифровых (электронных) денег.
Электронные деньги - средства (наличность),представленные и обращаемые в электронном виде, и, оборот которых гарантирует анонимность. Так было положено создание в интернете целого ряда "Платежных Систем". Единица (так называемая валюта) каждой из систем имеет свой определенный "вес" (курс), также как любая международная валюта.


Платежные Системы имеют отличие от банков тем, что, выпускают под денежные средства депонированные в банке или драгоценные металлы, помещенные в хранилище(резерв) собственные электронные платежные средства, которые являются обращающимися правами требования NOW. Банковские деньги можно как обменять на любую электронную единицу платежных систем, так и любую электронную валюту можно перевести себе на счет в банке, либо, обналичить в банкомате (услуга предоставляется не всеми платежными системами).

К концу 90-х годов XX века электронная коммерция в Рунете охватила практически все сегменты рынка: от оплаты коммунальных услуг до приобретения недвижимости, что привело к бурному развитию электронных платежных систем. Наибольшее распространение получили кредитные платежные системы, позволяющие осуществлять переводы денежных средств с использованием банковских пластиковых карт. Однако, с конца 1997 года в сегменте электронных платежей наметились серьезные изменения, обусловленные появлением сразу нескольких крупных компаний, начавших оказывать услуги по осуществлению электронных платежей.

Началом отсчета развития платежных систем России можно считать начало 1998 года, ознаменованное появлениемPayCash.
Спустя год появилась самая известная и распространенная на данный момент система платежей WebMoney.
В середине 2002 года произошло еще одно знаковое событие: компанией PayCash было заключено соглашение с самой крупной поисковой системой Рунета Яндекс о запуске проекта Яндекс.Деньги - универсальной платежной системы.
К концу 2002 года группой российских и украинских экономистов и программистов была создана система RuPay.


Существующие на данный момент электронные платежные системы по типу доступа к электронному счету можно разделить на 2 большие группы:
1. требующие установки на компьютер пользователя дополнительного программного обеспечения;
2. платежные системы имеющие веб-интерфейс.




#3 Смирная Ната

Смирная Ната

    Новичок

  • Форумчане
  • 64 сообщений

Отправлено 07 November 2012 - 15:50

Пока будет анонимность платежных систем, для клиентов, производящих рассчеты, будет их использование в противопроавных целях. А анонимность выгодна, она привлекает пользователей, в отличие от тех же банков, где невозможно открыть счет без предъявления документов. И если анонимность платежных систем будет "убрана", отток значительного числа клиентов гарантирован. Что конечно же не выгодно организаторам. А сейчас имеем то, что имеем - мошенничества, незаконные сделки и т. д.

#4 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 07 November 2012 - 15:54

Вывод денег без документов с электронной платёжной системы невозможен. Только обмен денежными средствами между разными кошельками.

#5 Катрин

Катрин

    Бывалый

  • Члены КСМ
  • 9480 сообщений
  • ГородМосква

Отправлено 07 November 2012 - 23:22

Вывод денег без документов с электронной платёжной системы невозможен. Только обмен денежными средствами между разными кошельками.

таки да! "Сколько веревочке не виться..." (с) Но можно и расплатиться в том же инет магазине, но тут вопрос доставки на адрес, который светит мало кто желает (про вариант самовывоза не слышала). А товары потом в Из рук в руки сдавать, но тож - большая потеря бабла, а засветится можно.

#6 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 07 November 2012 - 23:27

Нет, карточка уже именная, её без паспорта ни одна платёжная система не выдаст. Так что как раз рассчёт в супермаркете можно отследить по владельцу.

#7 Катрин

Катрин

    Бывалый

  • Члены КСМ
  • 9480 сообщений
  • ГородМосква

Отправлено 07 November 2012 - 23:31

Нет, карточка уже именная, её без паспорта ни одна платёжная система не выдаст. Так что как раз рассчёт в супермаркете можно отследить по владельцу.

Это было бы классно, но паспорта в Москве спрашивают... Даже не через раз

#8 Валькирия

Валькирия

    полковник

  • ТС
  • Члены КСМ
  • 2478 сообщений

Отправлено 08 November 2012 - 19:21

Виртуальные деньги и реальный криминал.

Последнее время ко мне, как к сотруднику полиции, стали обращаться все больше граждан по поводу мошеннических схем, где используются анонимные системы электронных переводов, чаще всего «QIWI» и Яндекс-деньги. То скручивают номера у машин и обещаются вернуть после перечисления на Киви энной суммы, то потерянные документы с премией на Яндекс-Деньги, а последний случай вообще потряс доглубины души – сотрудник одного из силовых подразделений, спецназовец, волею судьбы потерял бумажник, где была получка, паспорт, и что самое ужасное –ксива. За что ему грозило взыскание. И тут снова появляются эти наглые люди,которые как бы видят, что не простой лох их будущих потерпевший, а целый капитан полиции и тоже предлагают кинуть деньжат на Киви за возврат ксивы. Меня поражает наглость некоторых людей, хочется активно включиться в помощь, но тут ждет тупик, ибо…..

Заведение виртуального кошелька «Яндекс–Деньги», «QIWI», WebMoney в принципе ничего не стоит. Завел мыло на Яндексе – привязал кошелек, купил левую симку у метро – завел «QIWI»,воспользовался один разок и бросил. Никто никогда не вычислит. Какое непаханое поле деятельности для криминала, и не только мошенников!

Погружаясь глубже в эту проблему выяснилось, что посредством анонимных электронных платежей можно сделать многое.



А именно:



- Оплата наркотиков. Захотел дозу – кинь бабки на анонимный электронный кошелек и тебе пришлют сведения, где закладочка.

- Оплата детской порнографии – кинул сумму – получил ссылочку или детскую клубничку на мыло.

- Оплата шантажа. Вау, вот твои голые фотки, детка,на ресурсе шлюх, но за определенную мзду могу и убрать. Шли сюда….

- Оплата экстремистской деятельности. Господин Овальный, как выяснилось, получил на Яндекс-кошелек 15 лямов для развития. От кого? Как доказать? А никак. Все анонимно. И если у него с пристрастием спросить – Леха, ну как так, кто спонсор то, покайся, кто на кошелек отстегнул такой жирный куш на развитие роспиловской и иной промышленности – он всегда может ответить – КАКОЙ ТАКОЙ КОШЕЛЕК?! Это не мой, я даже рядом не стоял!И все концы в воду…..

- И, наконец, оплата услуг террористов…..Как выяснилось теракт в США 11 сентября также оплачивался через анонимный «WebMoney» и бооооольшого труда стоило вычислить – кто же за этим стоял. Ну если история трагедии американских граждан нас волнует не настолько, насколько наши внутренние проблемы, могу открыть секрет. Наши доморощенные террористы используют все те же анонимные платежные системы.



Оборачиваясь к себе лично. У меня БЫЛ Яндекс-кошелек, заведенный под персонаж в игре и на нем были деньги. И потеряла и мыло и кошелек, и не смогла, даже учитывая административные ресурсы восстановить и мыльник и свои деньги.Ибо ни то ни другое не обладает свойством ВЕЩНОСТИ. Кто горазд в гражданском праве– поймет о чем я говорю. У меня есть и QIWI-кошелек. Один единственный, заряженный на мой мобильник, и с которого мне удобно осуществлять некоторые платежи. И порой мне страшно кидать на него деньги, т.к. если я их потеряю - в существующих условиях никто не сможет доказать ВЕЩНОСТЬ, т.е. принадлежность МНЕ ЛИЧНО. И я, как человек, сотрудник полиции, желающий гарантий на стать ЛОХОМ в руках мошенников и кого бы то ни было – позиционирую следующее: я готова предоставить свои паспортные данные на все имеющие у меня системы электронного платежа (ибо мне это удобно). Т.к. ничего криминального я через них не делаю,оплачиваю своего перса в игрухе и телефоны моих детишек. И к криминалу никакого отношения не имею. И если кто-то потырит у меня Яндекс-кошелек, QIWI или WebMoney –извольте вернуть! Это моя ВЕЩЬ! Я за нее подписалась своими личными данными и это ТОЛЬКО МОЕ!

К чему и собственно всех призываю. Вот такой,собственно и сабж.



#9 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 08 November 2012 - 19:29

Ну я например изначально на все свои интернет-кошели паспортные данные вводила, чтобы если чо - от меня потом технари платёжных систем не морозились. Это во-первых. Во-вторых, для выведения денег в реал (то бишь через пластиковую карточку) - паспортные данные обязательны.
И страшного в этом совершенно ничего нет, если человек не занимается противозаконной деятельностью. Поэтому полностью поддерживаю привязку себя к интернет-кошельку посредством паспортных данных и мобильного телефона. Всем станет от этого проще - и если угонят, то вернут быстро, и если деньгу надо вывести в реал, то не составит труда.

#10 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 08 November 2012 - 19:34

Это было бы классно, но паспорта в Москве спрашивают... Даже не через раз

Вот смотри. У меня есть киви-кошелёк. Мне понадобилась пластиковая карточка QIWI-Visa, чтобы рассчитываться ею в супермаркете если вдруг чо. Без паспорта её никто не выдаст. То бишь этот номер карточки уже изначально привязан к моим паспортным данным и отвечать за все покупки, сделанные при помощи этой карточки - мне. Поэтому если вдруг я её случайно потеряю на улице или её ненароком скомуниздят - то первое что сделаю, позвоню им, чтобы заблокировали к чертям. Это как банковская карточка уже считается.

#11 Педалькина

Педалькина

    Злой зайчеГ

  • Пользователи
  • 1217 сообщений

Отправлено 09 November 2012 - 10:51

Я думаю, что владельцы электронных платежных систем пойдут на все, лишь бы сохранить за собой право анонимности. Почему то наши граждане считают прелесть покупок в Интернетах - обезличенность. Многие пользователи не любят афишировать дорогие покупки. Исчезнет анонимность — и рынок электронных денег существенно пострадает. Сейчас анонимно кошель можно иметь если оборот по нему не превышает 40 тыров. рублей, а всего на нем может лежать не больше 15 тысяч. Это не совершенство, потому как преступник может создать несколько анонимных кошелей, да еще и в разных системах и спокойно перекидывать деньги со счета на счет и уже потом, запутав схему обналичивать их.
Да и Лена правильно сказала, что виртуальные деньги не существующие. Вот исчезнет Киви и все. Кому предъявлять претензии, Банки лицензируются, существуют страховые обязательства вкладов. А здесь как быть?
Вот и получается, что с одной стороны кошели выгодная вещь для легализации преступных денег, в том числе и потому, что не подпадают под закон о банковской деятельности (а значит не мониторяться ФКФМ). Террористы уже давно ими пользуются, им уже и "Хавала" не нужна.

#12 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 09 November 2012 - 11:44

Даже если ты ввёл паспортные данные - это не гарантия.. Помнишь я в закрытке писала про знакомого у которого спёрли деньги с кошеля веб-мани? У него там и паспорт был, и привязка к мобиле (он диллер одной онлайн-игрушки и часто обналичивал баблос) - и что ему сказали в итоге? Обратитесь в милицию. А милиция что могла сделать-то?
Вот представь такую ситуацию с каким-нибудь банком. У меня например не получается, ибо при таких раскладах у банка бы уже жопа горела по поводу того, что они не в состоянии обеспечить безопасность денег своих клиентов. И в случае угона карточки/счёта деньги бы возвращал банк. А электронные платёжные системы получается никакой ответственности ни за что не несут.

Но никто их не закроет, даже и не пытайтесь. Взять хотя бы онлайн-игры - это огроменные денежные потоки, проходящие через электронные платёжные системы по всему миру, ты себе даже представить не можешь, сколько народ вкладывает лаве в эту шнягу.

Ну и лично я не рекомендую хранить долгое время электронные деньги. Максимум дня три. Надо что-то оплатить? Положили и тут же оплатили. Потому что если деньги скомуниздит мошенник - их никто вам не вернёт.

З.Ы. Настя, обналичка происходит только с паспортом. Запутать схему конечно можно, но техподдержка электронных платёжных систем вполне может её распутать. Просто тупо не хотят.

#13 Lt. Stansfield

Lt. Stansfield

    Новичок

  • Пользователи
  • 37 сообщений

Отправлено 09 November 2012 - 13:01

Что вы заладили "обналичка, обналичка". Вон, некоторые барыги наркотой годами деньги из системы не выводят - сейчас практически все что угодно можно купить не отрывая задницу от дивана. А вообще обналичить грязные деньги легко - никогда не слышали об услугах обнальщиков, работающих за процент от выводимой суммы? А для тех, кто не хочет свой адрес светить при покупках в сети есть другие люди - дропы, которые все что нужно закажут на себя, опять же за некий процент.

Паспортные данные нужны нам в этом деле как воздух. Да, по-прежнему можно будет оформляться на левые документы или через доверенных лиц, но такое положение дел позволит быстрее раскрутить цепочку барыг-обнальщиков-дропов во многих случаях.

#14 Lt. Stansfield

Lt. Stansfield

    Новичок

  • Пользователи
  • 37 сообщений

Отправлено 09 November 2012 - 13:04

А вообще, уважаемые, сейчас уже нужно думать наперед.
Давайте устроим маленькую викторину :) Как вы думаете, куда уйдут теневые транзакции после ввода обязательной регистрации по паспорту? Кто мне скажет, а, опера?

#15 Татик

Татик

    Обыватель симпатизирующий ;)

  • Форумчане
  • 3473 сообщений
  • ГородСанкт-Петербург

Отправлено 09 November 2012 - 13:50

Даже если ты ввёл паспортные данные - это не гарантия.. Помнишь я в закрытке писала про знакомого у которого спёрли деньги с кошеля веб-мани? У него там и паспорт был, и привязка к мобиле (он диллер одной онлайн-игрушки и часто обналичивал баблос) - и что ему сказали в итоге? Обратитесь в милицию. А милиция что могла сделать-то?
Вот представь такую ситуацию с каким-нибудь банком. У меня например не получается, ибо при таких раскладах у банка бы уже жопа горела по поводу того, что они не в состоянии обеспечить безопасность денег своих клиентов. И в случае угона карточки/счёта деньги бы возвращал банк. А электронные платёжные системы получается никакой ответственности ни за что не несут.

Но никто их не закроет, даже и не пытайтесь. Взять хотя бы онлайн-игры - это огроменные денежные потоки, проходящие через электронные платёжные системы по всему миру, ты себе даже представить не можешь, сколько народ вкладывает лаве в эту шнягу.

Ну и лично я не рекомендую хранить долгое время электронные деньги. Максимум дня три. Надо что-то оплатить? Положили и тут же оплатили. Потому что если деньги скомуниздит мошенник - их никто вам не вернёт.

З.Ы. Настя, обналичка происходит только с паспортом. Запутать схему конечно можно, но техподдержка электронных платёжных систем вполне может её распутать. Просто тупо не хотят.

Вот поэтому такими деньгами и не пользуюсь.
В онлайн-игры вообще перестала играть - отнимают кучу времени. Реальная жизнь гораздо интереснее!!! Да и отдача от вложенных денег доставляет больше удовольствия в реальной жизни, нежели проплата различных "голосов" в он-лайн игрушках. Лично для меня :)


#16 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 09 November 2012 - 14:49

Вот поэтому такими деньгами и не пользуюсь.
В онлайн-игры вообще перестала играть - отнимают кучу времени. Реальная жизнь гораздо интереснее!!! Да и отдача от вложенных денег доставляет больше удовольствия в реальной жизни, нежели проплата различных "голосов" в он-лайн игрушках. Лично для меня :)

Мне гораздо удобнее заплатить за электроэнергию или телефон с интернета-кошелька, чем стоять в вечно километровой очереди на почте. Но я плачу сразу как только кладу деньги.
Что касается онлайн игрушек, Тань, то, во что играла ты - это детский сад. Есть онлайн-игрушки, в которых люди в неделю по 10-50 тыщ баксов тратят. В НЕДЕЛЮ.

#17 Педалькина

Педалькина

    Злой зайчеГ

  • Пользователи
  • 1217 сообщений

Отправлено 09 November 2012 - 15:14

З.Ы. Настя, обналичка происходит только с паспортом. Запутать схему конечно можно, но техподдержка электронных платёжных систем вполне может её распутать. Просто тупо не хотят.

Ань техподдержка по идее и не обязана. Мы уже сталкивались с такими делами. Например номер мошенника в киви, он кидает полученную сумму на три других кошеля в разных платежных системах, из них еще на разные кошели, и так операций где то восемь. Потом скидывает на обычный кошель и обналичивает. А вот теперь представь ты расследуешь дело. Пишешь запрос - через две недели тебе отвечают, ты пишешь три запроса - ответ через месяц, потом еще запросов этак восемь. Ну и самое главное, что если ты и найдешь негодяя, то только своим личным аналитическим путем, который конкретно идет сама знаешь куда, потому как не может быть использован в доказательной базе.

#18 Татик

Татик

    Обыватель симпатизирующий ;)

  • Форумчане
  • 3473 сообщений
  • ГородСанкт-Петербург

Отправлено 09 November 2012 - 15:20

Мне гораздо удобнее заплатить за электроэнергию или телефон с интернета-кошелька, чем стоять в вечно километровой очереди на почте. Но я плачу сразу как только кладу деньги.
Что касается онлайн игрушек, Тань, то, во что играла ты - это детский сад. Есть онлайн-игрушки, в которых люди в неделю по 10-50 тыщ баксов тратят. В НЕДЕЛЮ.

Я коммуналку с зарплатной карты плачу. Прям на работе.
Ань, мне В ПРИНЦИПЕ перестали быть интересны компьютерные игры. Мне интересней скосить реальную траву или обобрать три куста смородины на даче, чем собирать виртуальный урожай. И мне интересней раз в неделю проехаться верхом на живой лошади, чем щёлкать мышкой по виртуальным мирам. И свою тыщу я лучше заплачу за возможность поездить, чем за виртуальный меч более навороченной модели. Это моя ИМХА :)
Если бы у меня была возможность тратить 10-50 тыщ баксов в неделю на игрушки - я бы давно завела себе фабричонку. И я даже знаю, какая ниша на нашем рынке ещё не заполнена...Изображение

#19 Педалькина

Педалькина

    Злой зайчеГ

  • Пользователи
  • 1217 сообщений

Отправлено 09 November 2012 - 15:24

А вообще, уважаемые, сейчас уже нужно думать наперед.Давайте устроим маленькую викторину :) Как вы думаете, куда уйдут теневые транзакции после ввода обязательной регистрации по паспорту? Кто мне скажет, а, опера?

Для этого нужно принятие определенного закона. Сейчас анонимно можно держать свой ящик при обороте до 40 тыс. в месяц и не более 15 тыс. постоянно на ящике (если мне память не изменяет). Самое классное, что теже кошельки Яндекс-Денег можно клепать в день по 10-15 штук не напрягаясь. Заводи новую почту, регай кошель и будет айс. Схему я уже обрисовала выше. Вопрос кому выгодна анонимность? В первую очередь преступникам - хрен поймаешь, хрен докажешь весь объем преступного бабла. Вторая заинтересованная сторона - естессно владельцы платежных систем. Как никак по 2% от любых финансовых операций. И им наплевать, что анонимно покупаются наркотики, оружие и пр.. преступные приблуды. Главное бабло! А бабло - это основа 80% совершенных преступлений.
А мы, опера, как дебилы пытаемся вернуть гражданам деньги, вычисляем отморозков (в очень редких случаях)а предъявить ему нечего, если сам не спалиться на контрольной закупке и т.п. Вот еслиб кошель, также как и банковский счет было бы обязательно заводить по паспорту, то большинства преступлений можно было бы просто избежать.

#20 Орлёнок

Орлёнок

    Дюдюка Барбидокская

  • Модераторы
  • 29564 сообщений
  • ГородЦФО

Отправлено 09 November 2012 - 15:39

Для этого нужно принятие определенного закона. Сейчас анонимно можно держать свой ящик при обороте до 40 тыс. в месяц и не более 15 тыс. постоянно на ящике (если мне память не изменяет). Самое классное, что теже кошельки Яндекс-Денег можно клепать в день по 10-15 штук не напрягаясь. Заводи новую почту, регай кошель и будет айс. Схему я уже обрисовала выше. Вопрос кому выгодна анонимность? В первую очередь преступникам - хрен поймаешь, хрен докажешь весь объем преступного бабла. Вторая заинтересованная сторона - естессно владельцы платежных систем. Как никак по 2% от любых финансовых операций. И им наплевать, что анонимно покупаются наркотики, оружие и пр.. преступные приблуды. Главное бабло! А бабло - это основа 80% совершенных преступлений.
А мы, опера, как дебилы пытаемся вернуть гражданам деньги, вычисляем отморозков (в очень редких случаях)а предъявить ему нечего, если сам не спалиться на контрольной закупке и т.п. Вот еслиб кошель, также как и банковский счет было бы обязательно заводить по паспорту, то большинства преступлений можно было бы просто избежать.

Да в том и дело, что владельцам платёжных систем глубоко фиолетово, на что направляются финансы, которые через них проходят. И да, проблему надо решать на законодательном уровне.
1. Обязательный ввод паспортных данных при регистрации онлайн-кошелька электронной платёжной системы
2. Обязать платёжные системы выдавать в срочном порядке отчёты по движению средств в кошельке по запросу правоохранительных органов.
Противниками снятия анонимности будут разве что преступники, остальным как-то пофигу. Ну что например в моих платежах увидят? Что я за свет плачу или в Утконосе вискарь заказала? Мне нечего скрывать, т.к. преступной деятельностью не занимаюсь.





Яндекс цитирования